Ответы к государственному междисциплинарному экзамену по специальности «Финансы и кредит». 2016

<< | >>

↑

Дисциплина «Банковское дело»

3.1. Центральный Банк РФ, функции н роль в денежно-кредитной системе.

В систему Банка России входят

Операции Банка

3.2. Коммерческие банки: принципы деятельности и функции в условиях рыночной экономики.

3.3. Собственный капитал банка, функции, порядок формирование и эффективность использования.

3.4. Депозитные и сберегательные операции банков.

3.5. Межбанковские кредиты Центрального Банка РФ. Виды и условия получения.

Предоставление Центральным банком РФ кредитов коммерческим банкам

Общими условиями предоставления и погашения кредитов Банка России являются:

Особенности предоставления и погашения ломбардных кредитов

Особенности предоставления и погашения кредитов овернайт.

Особенности предоставления и погашения внутридневных кредитов

3.6. Кредитный портфель банка, управление кредитным риском, страхование риска.

Страхование кредитов

3.7. Организация кредитного процесса. Методы кредитования, кредитная линия и ее разновидности.

Кредитная политика

Принципы организации кредитного процесса

Выбор механизма кредитования

Методы кредитования.

1. Кредитование по остатку:

2. Кредитование по обороту:

3. Кредитование под совокупный объект:

4. Метод индивидуального выделения кредита

5. Метод открытия кредитной линии,

Выбор формы и вида ссудного счета

Этапы предоставления кредита и его организация

3.8. Формы обеспечения возвратности банковских кредитов, залог, предмет залога и его виды, договор о залоге.

Залог и залоговое право

Выбор объекта (предмета) залога

Оценка стоимости залога

Определение (выбор) вида залога

Контроль за сохранностью объекта залога

Обращение взыскания на предмет залога

Залог с передачей заложенного имущества залогодержателю (заклад)

Ипотека

Залог ценных бумаг

Залог валюты

Уступка требований и передача прав собственности (залог прав)

Оформление залога

Требования к обеспечению кредита

Оценка залога

3.9 Гарантия и поручительство как форма обеспечения возвратности кредита, подтверждение платежеспособности поручителя

Банковская гарантия

Общие требования к гарантиям

Безотзывная гарантия

Гарантийное письмо

Поручительство

Основные отличия гарантии и поручительства

З.10. Вексельные ссуды.

Вексельный кредит в форме учета векселей

Переучет векселей банками

Кредитные банковские векселя

Авалирование коммерческим банком векселей клиента

Акцептный кредит

3.11. Особенности кредитов в иностранной валете.

Кредиты физическим лицам

Кредитование юридических лиц

Кредитование экспортно-импортные операции

Требования к внешнеторговым контрактам.

Кредитование экспортных операций.

Кредитование импортных операций.

3.12. Лизинг, механизм лизинговой сделки, виды платежей.

3.13. Операции коммерческих банков с векселями (покупка, авансирование, принятие на инкассо и др.).

Вексель: общие правила выпуска и обращения

Классификация операций банков с векселями.

Эмиссия (продажа) векселей банками

Основные кредитные операции с использованием векселей

Учет и переучет векселейбанками

Ссуды под залог векселей.

Применение векселя как инструмента при факторинговых и форфейтинговых операций банков.

Операции банков по обслуживанию вексельного обращения

А. Использование векселей при документарном аккредитиве

Аккредитив

Б. Инкассовые операции банков с векселями

В. Домициляция векселей

Г. Гарантийные операции банков по векселям

З.14. Роль Центрального Банка в проведении операций с ценными и бумагами на открытом рынке (ГКО, КО, облигации и пр.).

Государство на рынке ценных бумаг

Государственные долгосрочные обязательства (ГДО)

Золотой сертификат Министерства финансов РИФ выпуска 1993г.

Облигации внутреннего валютного займа.

Казначейские обязательства (КО).

Государственные краткосрочные облигации (ГКО).

Облигации Федерального займа.

Облигации Государственного сберегательного займа.

Муниципальные займы

3.15. Эмиссионная деятельность банков.

Эмиссионная деятельность ЦБ РФ

Эмиссионная деятельность коммерческих банков

Эмиссия (выпуск) кредитных денег

Эмиссия ценных бумаг

Выпуск акций кредитными организациями

Выпуск акций для увеличения уставного капитала

Выпуск акций при консолидации и дроблении акций кредитной организации

Выпуск облигаций кредитных организаций

Эмиссия (продажа) векселей банками

Выпуск сертификатов

Выпуск конвертируемых ценных бумаг

Процедура эмиссии ценных бумаг кредитной организации

Подготовка проспекта эмиссии

Регистрация выпуска ценных бумаг

Размещение ценных бумаг

3.16. Брокерские операции банков, договор комиссии, договор -поручение.

Фондовые брокеры и дилеры

Брокерское обслуживание клиентов

Договор комиссии

Договор поручение

З.17. Банковские инвестиции и управление портфелем ценных 6умаг.

Основными условиями эффективной инвестиционной деятельности банков являются:

З.18. Трастовые (доверительные) операции с ценными бумагами.

Понятие и содержание трастовых операций банков.

Трастовые услуги физическим лицам

Распоряжение наследством

Управление персональными трастами

Выполнение роли опекуна и/или хранителя имущества

Выполнение агентских функций

Трастовые услуги юридическим лицам

Проведение трастовых операций коммерческими банками

Договор траста

3.19. Действующие формы безналичных расчетов, сущность и документооборот.

Расчеты через расчетной сеть Банка России (ГРКЦ, РКЦ)

Расчеты по корреспондентским счетам кредитных организаций в других кредитных организациях

Расчеты по счетам межфилиальных расчетов (между подразделениями банка)

3.20. Факторинг: виды операций, возможности и перспективы развития.

Виды факторинговых операций

Типы факторинговых соглашений

Факторинг во внешнеэкономической деятельности

3.21. Кассовые операции банков

Порядок совершения операций с наличными деньгами

Порядок заключения операционной кассы

Порядок формирования и упаковки банкнот и монеты

Доставка и инкассация денежной наличности и других ценностей

Хранение денег и других ценностей

3.22. Теория и практика проведения валютных конверсионных операций.

Валютное регулирование

Экономические основы валютных операций

3.23. Основные понятия и категории валютные банковских операции.

Классификация банковских валютных операций

Неторговые операции коммерческого банка

Конверсионные операции

Валютная позиция банка.

Операции по привлечению и размещению банком валютных средств

3.24. Понятия и цели банковского маркетинга.

Особенности маркетинга в банковской сфере

Основные этапы разработки рыночной стратегии банка

Анализ рыночных возможностей

Выбор целевых рынков

Выбор целевых сегментов рынка.

Позиционирование продуктов на рынке.

Реализация рыночной стратегии банка

Товарная политика

Ценовая политика

Сбытовая политика

Коммуникационная политика

Организация службы маркетинга

Организация службы маркетинга по продуктовому принципу

3.25. Планирование и способы продвижения банковских продуктов.

Планирование маркетинга

Продвижение на рынок банковских услуг

Создание банковской услуги.

Реклама как важная часть маркетинговой программы.

3.26. Управление ликвидностью банка.

Понятие ликвидности

Теория управления ликвидностью коммерческого банка

Управление активами

Сущность управления активами

Управление пассивами

3.27. Налогообложение коммерческих банков

Налогообложение прибыли

Льготы по налогу на прибыль.

Налог на добавленную стоимость

Налог на операции с ценными бумагами

Налог на прибыль по операциям с иностранной валютой

Налог на имущество

Налогообложение филиалов банков

3.28. Банкротство и ликвидация коммерческих банков.

Финансовое оздоровление (санация)

Определение финансового состояния.

Планы санации.

Кредиты банкам-санаторам

Арбитражное производство (непосредственно банкротство).

3.29. Перспективы развития банковских учреждений в России.

Основные тенденции развития банковской системы в странах с развитой рыночной экономикой

Адаптация мирового опыта банковского обслуживания к практике российской банковской системы.

Развитие банковского сектора в 2001 г.

Тенденции дальнейшего развития банковской системы в России

Помощь с написанием учебных работ

Скачать готовые ответы к экзамену, шпаргалки и другие учебные материалы в формате Word Вы можете в основной библиотеке Sci.House

Воспользуйтесь формой поиска

Ответы к государственному междисциплинарному экзамену по специальности «Финансы и кредит»

релевантные научные источники:

Книги и учебники по дисциплине Банковская система:

- Аудит - Банковская система - Биржевая торговля - Государственные и муниципальные финансы в России - Государственный и муниципальный заказ - Державні і муніципальні фінанси в Україні - Основы финансов - Рынок ценных бумаг - Финансовый менеджмент -

- Антропология - Астрономия - Безопасность жизнедеятельности - Библиотечное дело - Биология - Военное дело - География - Зоология - История - Культурология - Литература - Математика - Медицина - Педагогика - Политология - Право России - Право України - Психология - Религоведение - СМИ и журналистика - Социология - Технические науки - Транспорт - Физика - Философия - Финансы - Экология - Экономика - Этнография и демография - Юриспруденция - Языкознание -