В зависимости от способа криминального отчуждения жилья в ходе совершенного мошенничества.

1. При отчуждении жилья путем его купли-продажи.

Такой способ отчуждения жилого помещения, как его купля-продажа, в настоящее время является наиболее распространенным при совершении рассматриваемого вида мошенничества и составляет 47% от всех изученных нами уголовных дел.

В связи с тем, что купля-продажа жилья, как и иной переход права собственности на него, регистрируется в Росреестре, данной службой формируется дело правоустанавливающих документов соответствующего жилища, в котором хранятся документы, предоставленные продавцом (покупателем) жилвя (их представителями, нотариусом), а также оформленнвіе в ходе такой регистрации, среди которвіх рекомендуется ввіемкой извшатв следующие:

— нотариально удостоверенные (и приравненные к ним) доверенности, ко- торвіе можно подразделитв на: 1) доверенность с полномочием продать жилое помещение (сутв этой доверенности заключается в предоставлении одним лицом, как правило, потенциалвнвім потерпевшим, другому лицу, как правило, мошеннику, права продажи определенного жилого помещения) и 2) доверенность представлять интересы потерпевшего в государственник органах, в том числе в Рос- реестре. Второй вид доверенности по рассматриваемой категории дел имеет место, когда мошенник под предлогом оказания помощи, например, в оформлении документов на продажу жилого помещения, может получить дубликаты документов на квартиру потерпевшего, используя которые затем оформить заявление от имени последнего о государственной регистрации перехода права собственности на жилье. В результате, потерпевший даже не догадывается, что проживает в квартире, которая ему уже фактически не принадлежит. Таким образом, доверенность является одним из основополагающих документов, подлежащих изъятию в ходе расследования уголовного дела.

— свидетельство о государственной регистрации права собственности на жилое помещение;

— договор безвозмездной передачи жилого помещения в собственность граждан в порядке приватизации и акт приема-передачи жилья по нему — так как основной массив жилья в РФ перешел в собственность граждан именно в ходе его бесплатной приватизации, то, как правило, данный договор является документом, на основании которого возникло первоначальное право собственности на жилье;

— в качестве альтернативы договору безвозмездной передачи жилого помещения в собственность граждан в порядке приватизации могут выступать свидетельства о праве на наследство по закону или завещанию или иной правоустанавливающий документ, на основании которого у продавца возникло право собственности на жилве;

— заявление об отсутствии несовершеннолетних детей, а также заявление (ши подписка) об отсутствии супругов (ши соответственно согласие супруга на сделку) — даннвіе документві подписвіваются непосредственно заявителем в присутствии нотариуса.

— технический (кадастровый) паспорт на жилье;

— копия финансового лицевого счета;

— договор купли-продажи жилья;

— акт приема-передачи жилья.

Помимо названнвіх документов, в Росреестре также подлежат изъятию такие имеющие самостоятелвное криминалистическое значение документві, как: заявление в орган юстиции (Росреестр) по регистрации прав на недвижимое имущество с просьбой о регистрации возникновения, перехода, прекращения права собственности на объект недвижимости (данное заявление заполняется непосредственно покупателем жилвя или его представителем по доверенности при подписании договора отчуждения жилвя), а также заключение о правовой экспертизе — итоговвій документ органа по регистрации прав на недвижимое имущество по проверке соответствия пред ставленник на регистрацию документов установленнвш требованиям законодательства, в выводах которой содержится предписание о возможности или невозможности регистрации права собственности на недвижимое имущество.

Кроме того, если в ходе следствия будет установлено, что мошенник, готовясь к сделке по купле-продаже жилья (впрочем, как и при других формах его отчуждения), обращался в БТИ для оформления технического (кадастрового) паспорта на жилище, определенное криминалистическое значение будет представлять соответствующее инвентарное дело.

При этом для органов предварительного расследования первостепенное значение будет иметь изъятие не всего инвентарного дела, а технического паспорта (плана) с сопутствующими документами (заявкой и договором на изготовление паспорта или плана), правоустанавливающих документов (их копий) и доверенности в случае, если в БТИ обращался не собственник жилвя, а доверенное лицо.

Следующим местом производства ввіемки при расследования мошенничества, в ходе которого жилое помещение бвшо отчуждено путем купли-продажи, являются подразделение ФМС России по месту расположения жилого помещения и жилищно-эксплуатационная организация (в том числе, ТСЖ, управляющая компания и т.

В жилищно-эксплуатационной организации надлежит изъятв копию финансового лицевого счета, а также квитанции по оплате долгов по коммунальным платежам (при наличии). Установление факта наличия такой задолженности и ее оплаты непосредственно перед продажей жилья является одним из доказательств по делу, косвенно указывающим на умысел привлекаемого лица совершить мошеннические действия с жильем. Как правило, потерпевшими по такого рода делам выступают малозащищенные слои населения, имеющие до продажи жилья долги по коммунальным платежам. Этим пользуются мошенники, убеждая потерпевших в возможной продаже их жилья за долги. В дальнейшем, получив доверенность на продажу жилья, мошенники гасят по нему долги и продают, используя полученные от продажи деньги на личные нужды.

При рассматриваемом способе отчуждения жилья выемка каких-либо из вышеуказанных документов может быть произведена как у потерпевшего, так и у нового собственника отчужденного жилья.

Обратим внимание на то, что изъятие подлинников или копий документов будет решаться следователем в каждом конкретном случае в зависимости от формы отражения доказательственной информации в данных документах. Так, целесообразным будет изымать копии, а не подлинники свидетельства о государственной регистрации права собственности, технического (кадастрового) паспорта на жилое помещение, распоряжения главы администрации о разрешении продажи жилого помещения и других официальных документов, выданных государственными или муниципальными органами, учреждениями или должностными лицами. Однако документы, содержащие записи или подписи привлекаемого лица, потерпевшего, лиц, действовавших от их имени, а также оттиски печатей, штампов, подлинность которых ставится органами расследования под сомнение, должны быть приобщены к материалам дела в оригинальном виде, что вызвано вероятностью возникновения в дальнейшем необходимости направления данных документов на различные экспертизы.

2.

Среди основных субъектов, у которых необходимо произвести выемку документов, выделим: 1) Росреестр; 2) БТИ; 3) потерпевшего; 4) нового собственника отчужденного жилья. Выемка документов у данных субъектов производится по обычным правилам, установленным ст. ст. 182 и 183 УПК РФ.

Документами, имеющими доказательственное значение по делу, являются:

1) договор мены и акты приема-передачи жилых помещений;

2) правоустанавливающие документы на объекты недвижимости, подлежащие обмену;

3) технические (кадастровые) паспорта на жилые помещения;

4) другие документы (например, доверенности (при наличии), заявления в Росреестр о проведении регистрации перехода собственности, копии свидетельств о государственной регистрации права на жилое помещение).

3. Отчуждение жилья посредством оформления ипотеки.

Основные субъекты, у которых производится изъятие:

1) залогодержатель (банк или другая кредитная организация);

2) Росреестр (так как ипотека подлежит обязательной государственной регистрации);

3) потерпевшая сторона.

Основные документы:

1) договор об ипотеке с приложениями;

2) документ об уплате государственной пошлины;

3) закладная с приложениями (если в договоре об ипотеке указано, что права залогодержателя удостоверяются закладной);

4) платежнвіе документы;

5) совместное заявление залогодателя и (или) залогодержателя в Росреестр;

6) если стороной договора об ипотеке является юридическое лицо, то необ- ходимві учредителвнвіе документы со всеми действующими изменениями и дополнениями, документы, подтверждающие факт внесения в ЕГРЮЛ записи о юридическом лице, о государственной регистрации изменений, внесеннвіх в учредителвнвіе документы, об изменении сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ, документы, подтверждающие постановку на налоговвій учет и полномочия его представителя;

7) нотариалвно удостоверенная доверенности представителя физического лица (если стороной договора является физическое лицо);

8) лицензия на управление ипотечнвім покрвітием, правила доверителвного управления ипотечнвім покрвітием (при государственной регистрации ипотеки, обеспечивающей требования, составляющие такое ипотечное покрвітие);

9) кредитнвій или иной договор, исполнение обязателвств по которому обеспечивается ипотекой.

10) другие (например, договор уступки прав, доверенности (при наличии), кадастроввій план земелвного участка, план объекта недвижимости с указанием его кадастрового номера, писвменное согласие всех собственников жилвя, являющегося предметом договора об ипотеке и находящегося в общей совместной собственности и др.)

4. Отчуждение жилья посредством участия в долевом строительстве.

Основные субъекты, у которых производится изъятие:

1) застройщик;

2) потерпевшая сторона;

3) подряднвіе организации;

4) другие (например, налоговая инспекция, органві федералвного лицензионного центра при Госстрое России, органы государственного архитектурного надзора).

Основные документы:

1) договор долевого участия в строителвстве жилого дома с приложениями и дополнителвнвіми соглашениями;

2) договор поручителвства за надлежащее исполнение застройщиком обяза- телвств по передаче жилого помещения (или договор страхования гражданской ответственности застройщика);

3) платежнвіе документы;

4) договорві уступки права требования (при наличии);

5) лицензии на строительство, разрешение на ввіполнение строительно- монтажнвіх работ, проектная декларация, план создаваемого объекта недвижимого имущества;

6) бухгалтерские и учредителвнвіе документы застройщика и (или) подряд- нвіх организаций;

7) документы с описанием объекта долевого строительства с указанием его местоположения на плане создаваемого объекта недвижимого имущества и планируемой площади объекта долевого строительства.

8) разрешение на ввод в эксплуатацию жилого помещения и передаточный акт (при наличии и в зависимости от следственной ситуации).

5. Завладение денежными средствами потерпевшего путем сдачи внаем чужого жилого помещения.

Договор найма и платежные документы, касающиеся оплаты найма жилья (квитанции, расписки), рекомендуется изъять выемкой у потерпевшего (нанимателя), а также, в зависимости от обстоятельств дела, в риэлторской организации, осуществлявшей подбор жилья внаем. Кроме того, будут иметь доказательственное значение объявления в СМИ (в том числе, в Интернете) о сдаче жилого помещения в наем, как элемент способа совершенного мошенничества.

б. Отчуждение жилья в ходе его приватизации.

Если мошенничество было совершено в резулвтате приватизации жилого помещения, у балансодержателя жилого помещения (это соответствующие орга- нві государственной власти субъекта РФ, муниципалитет, а также ведомства) необходимо произвести ввіемку документов, хранящихся в приватизационном деле. В частности, наиболвшее значение будут иметв договор социального найма, копия финансового лицевого счета, технический (кадастровый) паспорт и при наличии договор безвозмездной передачи жилого помещения в собственность граждан в порядке приватизации, акт приема-передачи жилья по нему, заявление балансодержателя жилого помещения и гражданина о государственной регистрации перехода права государственной или муниципальной собственности на жилое помещение, а также доверенность.

Криминалистическое значение будут иметь и документы, содержащие сведения об участии всех проживающих (зарегистрированных) в приватизируемом жилом помещении граждан РФ в приватизации жилого помещения или подтверждающих их отказ от приватизации такого жилого помещения.

Помимо балансодержателя, подлинники или копии указанных документов частично могут находиться и у потерпевшей стороны, а также в делах правоустанавливающих документов Росреестра.

Если посредством приватизации жилья было совершено мошенничество, все вышеуказанные документы будут являться доказательствами по делу и после проведения соответствующих экспертиз и осмотра должны быть приобщены к материалам уголовного дела в соответствии со ст. ст. 81 и (или) 84 УПК РФ.