Законодательная база и криминогенная обстановка

Следует отметить, что на сегодняшний день законодательная база, регулирующая деятельность МЛМ-фирм, на федеральном уровне отсутствует. Первооткрывателем в данной области стало московское правительство, создавшее специальную комиссию по сетевому предпринимательству при мэрии столицы (об этом речь пойдет ниже).

Деятельность МЛМ-фирм затрагивает в основном физических лиц, на которых весьма легко воздействовать средствами рекламы, убеждения, известностью фирмы, что нередко позволяет вести различные неправомерные действия - нарушения правил торговли и денежных расчетов с населением, нормативных актов о труде, гражданских прав и прав потребителей (отказ от выполнения положений подписанных договоров, возврата денежных средств за нереализованный товар, мошенничество).

Основу новых рекрутов МЛМ-фирм составляют люди в возрасте 25-65 лет.

Наиболее опасным криминогенным моментом в деятельности МЛМ-фирм является перерастание предпринимательской деятельности по реализации товаров и услуг методом многоуровневого маркетинга в организацию так называемых пирамид.

В конце 1996 - начале 1997 годов в Москве, а затем и в крупных городах России стали появляться "международные бизнес-клубы". Они часто меняли названия. "Спейс", "Атлантида", "Астран", "Титан", "Возрождение", "Феникс", "Контакт", "Московский инвестиционный центр", "Международный инновационный центр" - далеко не полный перечень названий, за которыми стояли одни и те же организаторы.

Для того чтобы стать членом клуба, необходимо было заплатить 3300 долл. США. Членство в клубе давало право приглашать на собрания новых членов. За каждого нового приглашенного, ставшего членом клуба, пригласившему выплачивалось 500 долл. Организаторы заверяли новых рекрутов, что таким образом можно зарабатывать по несколько тысяч долларов в месяц. Собрания проводились в конференц-залах крупных гостиничных комплексов, первое посещение стоило 120 руб.

Следует отметить, что сценарии собрания клуба тщательно прорабатывались профессиональными психологами (подробный сценарный план стоил от 3000 до 15 000 долл. в зависимости от величины пирамиды). Суть методики заключалась в создании таких условий, когда члены сообщества вынуждены привлекать новых членов. При этом упор делался не на случайные знакомства, а на тех, кто поверит члену клуба.

За несколько месяцев такие "бизнес-клубы" смогли вовлечь в свою деятельность около 8 млн человек и собрать с них примерно 60 млн долл. От их деятельности в результате пострадали не только простые граждане, но и предприниматели, чиновники, сотрудники правоохранительных органов.

В ноябре 1998 года сотрудники МВД на одном из заседаний клуба изъяли черновую бухгалтерию, а вскоре сотрудники налоговой полиции задержали курьера с документацией клуба. В итоге были возбуждены уголовные дела по фактам неуплаты налогов, незаконного предпринимательства и организации преступного сообщества. Однако, к сожалению, организаторов аферы задержать не удалось, они скрылись за границу.

А вот учредителям и создателям НПФ "Генеральный страховой фонд" скрыться от следствия не удалось. Работая по принципу финансовой пирамиды, когда деньги новых членов идут на погашение долгов перед предыдущими, они смогли привлечь в фонд несколько тыс. вкладчиков. При аресте создателей пирамиды сотрудники правоохранительных органов располагали информацией о движении средств фонда, фирмах, через которые обналичивались деньги, тайных счетах и т.д.

Одной из острейших проблем, с которой пришлось столкнуться в 1994-1995 годах правоохранительным органам при борьбе с экономическими, в том числе и налоговыми преступлениями, была проблема пресечения деятельности так называемых финансовых пирамид, деятельность которых практически повсеместно сопровождалась целым перечнем правонарушений и преступлений.

В частности, в августе 1994 года было возбуждено уголовное дело по части 2 ст. 162-2 УК РФ - в отношении руководителя ЗАО "Инвест-консалтинг", возглавляемого С.П. Мавроди - президентом группы фирм "МММ". Для работы по уголовному делу была создана оперативно-следственная группа, в которую вошли и несколько сотрудников различных подразделений органов налоговой полиции. В целях закрепления доказательств было проведено 17 оперативно-технических мероприятий, 16 обысков, выполнено свыше 10 отдельных следственных поручений, осуществлен ряд встречных проверок. Постоянно осуществлялось информационно-аналитическое обеспечение работы по уголовному делу. Однако, как известно, к положительному результату данные мероприятия, к сожалению, не привели. Отметим, что работу органов налоговой полиции по пресечению деятельности финансовых пирамид, документированию признаков совершения налоговых преступлений в тот период существенно осложняли демарши части населения в результате скандалов с АО "МММ" и еще несколькими финансовыми компаниями ("Тибет", "РДС", "Телемаркет", "ОЛБИ" и др.).

В то же время, информация из регионов свидетельствовала о более эффективной работе по пресечению деятельности финансовых пирамид в субъектах Российской Федерации. Так, например, в Волгограде один из первых строителей финансовых "пирамид", занимаясь торгово-закупочной деятельностью, одновременно принимал вклады от населения - вначале под 100% годовых. Однако уже в декабре 1993 года процентные ставки по денежным вкладам были подняты до 500% годовых. Налоговая полиция в ходе проверки коммерческого центра установила, что в течение трех лет здесь приняли от населения 1,27 млрд недеминированных руб.

В отношении него было возбуждено уголовное дело. В отличие от дела Мавроди, оно дошло до суда, который оценил тяжесть содеянного в два года лишения свободы с конфискацией имущества.

За 1995-1998 годы следственными подразделениями правоохранительных органов в суды направлено более 50 уголовных дел о финансовых мошенничествах (пирамидах). По данным делам осужден 101 человек, официально потерпевшими признано более 136 000 человек.

Также среди иных нарушений российского законодательства, допускаемых МЛМ-фирмами, можно отметить следующие:

- уклонение от сертификации и лицензирования в Санэпидемстанции;

- причинение вреда здоровью населения, наличие в препаратах вредных примесей и превышение допустимого содержания тяжелых металлов;

- несоответствие декларируемых потребительских качеств товара реально существующим.

Вызывает также опасения наличие среди сотрудников некоторых МЛМ-фирм строгой подчиненности в деятельности (создается "команда" во главе с "инспектором") и ограничение информации о функционировании фирмы в зависимости от ступени карьерного роста (например, распространитель дает подписку об обязанности на протяжении трех лет после прекращения работы в компании не разглашать коммерческих секретов, формул, системы сбыта и распределения, коммерческой информации и литературы, которую распространитель приобрел в компании).

Следует отметить, что от деятельности пирамид пострадало огромное число россиян. В то же время, деятельность некоторых пирамид копирует или имеет общие черты с деятельностью МЛМ-фирм. Необходимо видеть грань, которая отделяет законопослушную МЛМ-деятельность от "пирамидальной".

Исходя их особенностей осуществления МЛМ-деятельности можно привести некоторые общие черты, присущие пирамидам:

- условием вступления в организацию является крупный денежный взнос;

- принудительное инвестирование денежных средств, принуждение к закупке труднореализуемой продукции;

- невозможность возвращения на склад нереализованной продукции;

- обязанность членов организации рекрутировать новых членов;

- член организации получает вознаграждение за привлечение в организацию других членов;

- отсутствие контракта с дистрибьюторами;

- предложение значительной скидки на товар за предоставление имен других потенциальных покупателей;

- организация не реализует товаров, не производит работ и не оказывает услуг.

Учитывая степень распространенности и популярность пирамид в России, необходима скорейшая разработка "антипирамидального" законодательства. К слову, в США такое законодательство существует и является детально проработанным практически во всех штатах.

Следует отметить, что в связи с развитием всемирной компьютерной сети Интернет существует опасность создания виртуальных пирамид.