ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ ПРОЦЕДУРИ ІНСПЕКТУВАННЯ БАНКІВСЬКИХ УСТАНОВ

Інспектування банків є одним із методів державного управління

у сфері банківської діяльност, яке здійснюється Національним банком України відповідно до статті 71 Закону України “Про банки і банків- ську діяльність”.

Суб’єктами проведення поточного контролю є:

• територіальні управління Національного банку України;

• Департамент банківського регулювання та нагляду Національного банку України.

Об’єктами перевірки служби банківського нагляду Національного

банку є: банки; філії банків; власники істотної участі в банку; юридичні особи, що здійснюють банківську діяльність без банківської ліцензії.

Інспекційна перевірка може здійснюватися за двома напрямками:

комплексним і тематичним.

Комплексним інспекційним перевіркам підлягають банки, які здійснюють банківську діяльність на підставі банківської ліцензії. При цьому філії банків підлягають тільки тематичним і спеціальним пере- віркам за окремими рішеннями Національного банку України. Інші особи, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку України, підлягають тільки тематичним перевіркам.