2. Установлення для банку підвищених економічних нормативів.

• рівень активів з негативною класифікацією (3) становить 20 і більше відсотків від загальної суми активів, за якими має оцінюватися ри- зик та формуватися страховий резерв;

• загальна сума недосформованих резервів на покриття можливих збитків за активними операціями банків (за кредитними операціями, за операціями з цінними паперами, за дебіторською заборгованіс- тю, за простроченими понад 30 днів та сумнівними до отримання нарахованими доходами за активними операціями, за коштами, розміщеними на кореспондентських рахунках у банках (резидентах і нерезидентах), які визнані банкрутами або ліквідуються за рішен- ням уповноважених органів, або які зареєстровані в офшорних зонах) з часу введення Національним банком у повному обсязі ста- новить понад 40 % від загальної розрахункової суми резерву за ак- тивними операціями;

• надмірна величина валютного ризику (постійне порушення банком нормативу загальної відкритої (довгої/короткої) валютної позиції або використання позабалансових валютних інструментів для збільшення, а не для зменшення валютних позицій, якщо таке збільшення за рахунок позабалансових валютних інструментів ста- новить понад 50 % від загального обсягу дозволеної позиції);

• надмірна величина ризику концентрації (сукупна величина забор- гованості банку, що розрахована за алгоритмом нормативу макси- мального сукупного розміру кредитів гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (Н10) щодо підприємств однієї галузі (або од- ного виду економічної діяльності) становить понад 200 % регуля- тивного капіталу банку);

• підстави для надання кредитів та здійснення активних операцій,

а також рівень контролю за ними є недостатніми;

• здійснення операцій з інсайдерами (пов’язаними особами банку) на умовах, що є більш сприятливими, ніж звичайні;

• надання кредиту (або здійснення вкладень у боргові цінні папери) в розмірі, що перевищує встановлений норматив максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента (Н7), без наявності забезпечення кредиту безумовним зобов’язанням або грошовим покриттям.