ЗАХОДИ ВПЛИВУ ДО БАНКІВ ПРИ ПОРУШЕННІ ЕКОНОМІЧНИХ НОРМАТИВІВ ДІЯЛЬНОСТІ

• рівень активів із негативною класифікацією (3) становить 20 і більше відсотків від загальної суми активів, за якими має оцінюватися ризик та формуватися страховий резерв згідно з нормативно- правовими актами Національного банку;

• загальна сума недосформованих резервів на покриття можливих збитків за активними операціями банків (за кредитними операціями, за операціями з цінними паперами, за дебіторською заборгованіс- тю, за простроченими понад 30 днів та сумнівними до отримання нарахованими доходами за активними операціями, за коштами, розміщеними на кореспондентських рахунках у банках (резиден- тах і нерезидентах), які визнані банкрутами чи ліквідуються за рішенням уповноважених органів або які зареєстровані в офшор- них зонах) з часу введення Національним банком вимоги щодо формування відповідного резерву в повному обсязі становить по- над 40 % від загальної розрахункової суми резерву за активними операціями;

• надмірна величина валютного ризику (постійне порушення банком нормативу загальної відкритої (довгої/короткої) валютної позиції або використання позабалансових валютних інструментів для збільшення, а не для зменшення валютних позицій, якщо таке збі- льшення за рахунок позабалансових валютних інструментів стано- вить понад 50 % від загального обсягу дозволеної позиції);

• надмірна величина ризику концентрації (сукупна величина забор- гованості банку, що розрахована за алгоритмом нормативу макси- мального сукупного розміру кредитів гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (Н10) щодо підприємств однієї галузі (або од- ного виду економічної діяльності) становить понад 200 % регуля- тивного капіталу банку);

• підстави для надання кредитів та здійснення активних операцій,

а також рівень контролю за ними є недостатніми;

• здійснення операцій з інсайдерами (пов’язаними особами банку) на умовах, що більш сприятливі, ніж звичайні;

• надання кредиту (або здійснення вкладень у боргові цінні папери) в розмірі, що перевищує встановлений норматив максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента (Н7), без наяв- ності забезпечення кредиту безумовним зобов’язанням або грошо- вим покриттям.

Рішення про видачу розпорядження Національного банку щодо

встановлення для банків підвищених економічних нормативів при- ймається за обґрунтованими пропозиціями територіальних управлінь Національного банку (або відповідного структурного підрозділу бан- ківського нагляду центрального апарату, що безпосередньо здійснює нагляд за банком).