3.2. ПИТАННЯ НАВЧАЛЬНОЇ ПРОГРАМИ КУРСУ ЗА ТЕМАМИ

Тема 1. Система банківського регулювання і нагляду: становлен-

ня та нормативно-правове забезпечення

1. Базельський комітет з питань банківського нагляду як координатор роботи з банківського нагляду та основні принципи ефективного банківського нагляду.

2.

3. Становлення служби банківського нагляду в Україні та сучасна структура банківського нагляду Національного банку України.

4. Основні завдання банківського нагляду і регулювання.

5. Законодавча і нормативна база організації банківського нагляду і регулювання.

6. Організаційна структура банківського нагляду в системі НБУ.

7. Основні форми проведення контролю за банківською діяльністю.

8. Методи і прийоми банківського нагляду.

Тема 2. Банківське регулювання і банківський нагляд в Україні

1. Порядок та умови створення комерційних банків в Україні.

2. Особливості здійснення державної реєстрації банків.

3. Порядок відкриття філій, представництв та відділень комерційних банків.

4. Особливості створення банку з іноземним капіталом.

5. Надання дозволу з боку НБУ на придбання та збільшення істотної участі в банку.

6. Основна мета та завдання ліцензування банківської діяльності.

7. Види операцій, які можуть виконувати банки на підставі отриманої банківської ліцензії та письмового дозволу.

8. Порядок ліцензування банківських операцій.

9. Особливості ліцензування окремих операцій комерційних банків.

10. Порядок розрахунку та мінімальний розмір регулятивного капіталу комерційного банку.

11. Особливості врахування залучених коштів на умовах субординова-

ного боргу до капіталу банку.

12. Нормативи капіталу та ліквідності комерційного банку.

13. Нормативи кредитного ризику.

14. Нормативи інвестування та норматив ризику загальної відкритої валютної позиції банку.

15. Порядок встановлення спеціальних значень економічних нормати- вів та контроль за дотриманням банками економічних нормативів і вимог до регулятивного капіталу.

16.

17. Порядок проведення виїзної інспекційної перевірки.

18. Механізм контролю за висновками зовнішніх аудиторів у процесі інспектування та зв’язок із службою внутрішнього аудиту комер- ційних банків.

Тема 3. Рейтингові оцінки банківських установ

1. Особливості аналізу достатності капіталу при визначенні рейтингу банку за системою CAMELS.

2. Особливості аналізу ліквідності банку при визначенні рейтингу за системою CAMELS.

3. Головні теоретичні засади проведення інспекційних перевірок ко-

мерційних банків з боку НБУ.

4. Завдання та структура служби внутрішнього аудиту комерційного банку.

5. Узагальнена оцінка фінансового стану комерційного банку

(за системою CAMELS).

Тема 4. Заходи впливу з боку Національного банку України за порушення банківського законодавства

1. Застосування письмового застереження та укладання письмової угоди з комерційним банком.

2. Прийняття програми фінансового оздоровлення банку.

3. Використання Національним банком заходів впливу щодо обме- ження окремих видів діяльності, підвищення нормативів, накла- дання штрафів тощо.

4. Реорганізація та реструктуризація комерційних банків.

5. Ліквідація банківських установ.

Тема 5. Організація нагляду на основі оцінки ризиків

1. Визначення економічної категорії банківський ризик.

2. Характеристика ризиків у банківській діяльності.

3. Характеристика валютного ризику.

4. Характеристика кредитного ризику.

5. Характеристика операційного ризику.

6. Характеристика ринкового ризику.