§ 4. Наукові основи криміналістичного дослідження пластикових карток
У даний час у країнах СНД не існує спеціальних методик по дослідженню «пластикових грошей», та й розробкою їх ніхто з фахівців-криміналістів серйозно не займається. В експертних підрозділах правоохоронних органів ряду країн світу багато експертів-криміналістів навіть не знають, як і за якою методикою вони б досліджували кредитну картку, якби вона надійшла до них на дослідження.
Досить вузька сфера застосування даних платіжних засобів, особливо в нашій країні, відсутність ілюстрованих посібників, методологічних рекомендацій, а найчастіше і повна відсутність інформації з даної проблеми -сформували в багатьох експертів-криміналістів скептичну думку не тільки про можливість, але навіть про доцільність такого роду досліджень. Таке положення справ може призвести до вчинення дуже великих шахраиств, що можуть похитнути фінансову стабільність найбільш великих банків-емітентів кредитних карток як в Україні, так і в країнах СНД в цілому.Для країн СНД характерно те, що вчиненню більшості вказаних вище зло^ чинів сприяє особиста корислива зацікавленість працівників підприємств і установ, що реалізують товари і роблять послуги власникам кредитних карток, а також халатне відношення їх до виконання своїх обов'язків, що полягає в порушенні елементарних правил та інструкцій.
Необхідно відзначити, що співробітники спеціальних підрозділів Європолу і Інтерполу, які займаються виявленням підроблених банківських пластикових карток, звертають увагу на те, що на поверхні пластикових карток можуть бути виявлені сліди пальців рук злочинців. Тому до проведення дослідження з метою визначення справжності картки необхідно акуратно й уважно дослідити її поверхню і зафіксувати виявлені сліди.
224
З метою встановлення підробок карток, а також документів, що засвідчують особистість, необхідно використовувати загальновідомі криміналістичні методи, такі як:
- перегляд нерівностей (шорсткостей) на просвіт, у крсопадаючих променях;
- мікроскопічне дослідження поверхні картки в місці закріплення мікрочіпу;
- мікроскопічне дослідження поверхні пластикових карток для визначення слідів термообробки, наявності штрихів на малюнках;
-дослідження з подальшим фотографуванням в ультрафіолетових променях;
- мікроскопічне дослідження поверхні оптичних пластикових карток із метою виявлення мікропошкоджень на їхній поверхні;
- інші, більш складні спеціальні методи.
При дослідженні «пластикових грошей» варто звернути увагу:
- чи має вм'ятини шрифт написів (їх наявність є ознакою підробки);
-як виглядають тонкі штрихи на картці, чи значні зсуви колірних смуг або вм'ятини;
-чи значні сховані тексти при освітленні ультрафіолетовими променями (на деяких картках по центру картки з'являється напис);
- розташування літер і цифр, вдрукованих у картку, їх розміри;
- чи однакові відстані між знаками в різних частинах тексту на лицевому і зворотному боках;
-чи немає контурів старого шрифту (дослідження на просвіт);
- гладкість поверхні картки (у випадку термічного опрацювання буде помітна своєрідна «хвилястість» поверхні картки);
- на поле підпису (справжній підпис часто зафарбовують білою фарбою, а потім наносять інший, а іноді на поле підпису наклеюють клейку стрічку білого кольору, на котру попередньо наносять підпис нового власника).
Використання вже існуючих методів криміналістичного дослідження «пластикових грошей» є недостатнім для встановлення їх справжності і не є рівноцінною заміною спеціально розробленої методики. Використання в пластикових картках, у якості засобів захисту таких елементів як магнітна стрічка, мікрочіп, спеціального покриття поля підпису, припускає використання спеціальних методик і устаткування.
Можливо, у найближчому майбутньому фахівцями будуть розроблені спеціальні методики, але в даний час у криміналістичних підрозділах органів внутрішніх справ України немає можливості проводити подібні дослідження. Складність також складає упорядкування інформаційно-довідкових колекцій зразків пластикових карток і дорожніх чеків, а також придбання наочних приладів.У разі підозри про можливу підробку пластикової картки або для підтвердження даних про її власника, працівники торгових підприємств, працівники сфери обслуговування, а також працівники правоохоронних та інших контролюючих органів, повинні мати можливість цілодобово звертатися в службу авторизації, функції якої полягають у перевірці достовірності інформації з пластикових карток і відомостей про їх власників за телефонними або телефаксними запитами, а також використання системи Іпіегпеї.