СТРУКТУРНІ ПІДРОЗДІЛИ КРЕДИТНИХ УСТАНОВ

В Частині III «Положення щодо свободи підприємництва та свободи надання послуг» Директиви про кредитні установи7 регулюються питання, пов'язані з правовим статусом структурних підрозділів кредитних установ.

Дозвільний і повідомний режими відкриття підрозділів

Раніше для того, щоб відкрити структурний підрозділ на території іншої держави-члена, кредитна установа мала отримати ліцензію. Тепер для цього кредитній установі достатньо лише повідомити компетентні органи своєї держави про такі наміри. Після цього уповноважені органи держави-члена походження («Ьоте МетЬег 8ІаІе») повідомляють відповідні компетентні органи приймаючої держави-члена («позі МетЬег Зіаіе») про відкриття на території цієї країни структурного підрозділу іноземної кредитної установи (установи держави-члена походження).

Обов'язковий мінімум інформації

При повідомленні кредитною установою компетентних органів своєї держави, вона повинна надати такий встановлений мінімум інформації:

держава-член, на території якої вона має намір здійснювати свою діяльність;

програма діяльності, в яку входить опис видів діяльності та організаційної структури такого структурного підрозділу;

адреса в приймаючій державі-члені, звідки можна отримати документи;

імена осіб, відповідальних за управління структурним підрозділом.

Перевірка інформації в державі походження

Після цього протягом трьох місяців компетентні органи держави-члена походження вивчають надану інформацію. І якщо не буде виявлено підстав для сумнівів щодо достовірності наданої інформації про організаційну структуру

7 оігєсііує 2000/12/ЕС оГШе Еигореап Рагііатепі апсі оґІКе Соипсії оГ20 МагсЬ 2000 геїаііпе Іо ІЬе Іа1сіп§ ир апсі ригеиіі оґ Ше Ьшіпезз оГ сгесііі іпзіііиііош.

44

або фінансову ситуацію кредитної установи (беручи до уваги майбутню діяльність підрозділу), передають цю інформацію компетентним органам приймаючої держави-члена.

Поряд з означеною вище інформацією компетентні органи держави-члена походження передають компетентним органам приймаючої держави-члена також відомості про розмір власних коштів та про коефіцієнт платоспроможності кредитної установи. Кредитну установу повідомляють про передачу інформації компетентним органам приймаючої держави-члена.

За компетентними органами держави-члена походження залишається право відмовити у наданні інформації компетентним органам приймаючої держави-члена, але така відмова повинна бути обґрунтована8.

Реакція з боку приймаючої держави

Після отримання інформації компетентні органи приймаючої держави-члена протягом двох місяців повинні підготуватися до здійснення нагляду за кредитною установою і, якщо вважатимуть за необхідне, можуть зазначити умови, при яких кредитна установа через свій структурний підрозділ повинна здійснювати свою діяльність.

Структурний підрозділ може вважатись заснованим та розпочинати свою діяльність:

—   або після отримання повідомлення від компетентних органів приймаючої держави-члена;

—   або (у випадку неотримання відповіді) після закінчення двомісячного періоду, відведеного на розгляд його документів компетентними органами приймаючої держави-члена.

Поточний контроль в приймаючій державі

Під час здійснення своєї діяльності структурні підрозділи кредитних установ у приймаючій державі-члені повинні надавати компетентним органам таку ж саму інформацію, яку останні вимагають від своїх національних кредитних установ.