ВИДАЧА ІНКАСОВОГО ДОРУЧЕННЯ ТА НАДАННЯ ДОКУМЕНТІВ (ФАЗА 2)

Після одержання замовлення на поставку або укладення угоди про купівлю-продаж продавець відвантажує товар Належним чином виставляються рахунок-фактура, вантажні, страхові та інші документи

Для продавця це підстава для видачі банку інкасового доручення У ньому він повинен дати чіткі вказівки, оскільки, як банк-ремітент, так й інкасуючий банк, при здійсненні операції дотримуються виключно інкасового доручення У випадку виникнення труднощів, банку слід видати (якщо є можливість) додаткові керівні вказівки

Інкасове доручення

При складанні інкасового доручення необхщно враховувати такі моменти

1.

2. Спосіб вручення документів. Із міркувань надійності, банк передає платнику виставлені на інкасо документи напроти негайної оплати лише тоді, коли немає інших вказівок Напроти акцепту документи вручаються лише при чітких вказівках в інкасовому дорученні Якщо це так, то уповноважений банк слідкує за тим, щоб вексель мав повний і формально правильний акцепт Банк не несе відповідальності за дійсність підписів, виправлень у записах або платоспроможність трасата

3. Документи. Вид і кількість примірників документів повинні визначатись розпорядженнями країни імпортера Якщо подібні дані відсутні в замовленні або угоді купівлі-продажу, то експортер (довіритель) повинен раніше довідатись у консульському представництві країни імпортера Якщо необхідний документ відсутній, покупець може прийняти (і оплатити¹) документи лише після ретельної перевірки або не робити ЦЬОГО ЗОВСІМ

Позначки і номери на всіх документах повинні бути однаковими і співпадати з пакувальною маркіровкою. Назви порту відправлення і прибуття, а також назва корабля повинні в усіх документах співпадати.

Відвантаження морським шляхом може бути адресоване "наказу". Завдяки тому, що коносамент має характер цінних паперів, забезпечується поставка товару лише його формально легалізованому господарю. Проблематичною може бути видача документів "наказу" платника; якщо він не приймає документи і не індосує коносамент. Право розпоряджатися товаром у такому разі блокується.

При відвантаженні товарів повітряним шляхом, поштою, залізницею або автомобільним транспортом, безпосередньо на адресу платника, вони передаються останньому незалежно від того, оплатив він інкасові документи чи ні. Тому довіритель має можливість адресувати товари уповноваженому банку або іншому інкасуючому банку. Звичайно, для цього він потребує попередньої згоди даного банку. У протилежному випадку він "не зобов’язаний прийняти товар, ризик і відповідальність за який продовжує нести відправник товару (ст. 6 У П І)".

Якщо інкасуючий банк однозначно заявив про свою згоду про відправлення товару на свою адресу, то, при неоплаті (неакцепті) платником, він зобов’язаний терміново проінформувати банк-ремітент. Складування, реалізація або зворотна відправка товару в такому разі є обов’язком довірителя або його уповноваженого в країні призначення. Проте, в окремих випадках, інкасуючий банк може заявити про готовність допомогти. Витрати, що виникають, несе довіритель.

4. Адреса банку. Якщо довіритель знає банк платника або вважає необхідним, щоб інкасо здійснювалось іншим банком, то в інкасовому дорученні він дає точну адресу банку. Якщо, грунтуючись на здобутому досвіді або обмежуючих положеннях країни-імпортера, банк-ремітент вважає вибір несприятливим, то він зв’язується з довірителем і пропонує більш придатний інкасуючий банк.

Якщо довіритель не надав банкові-ремітенту інструкцій, то останній доручить виконання інкасового доручення банку-кореспонденту за власним вибором. Однак, за можливі помилки він нести відповідальності не

може, оскільки до його обов’язків входить лише вибір банку-кореспон- дента зі всією прискіпливістю і надання правильних інструкцій.

5. Вексель. Виставлений на покупця переказний вексель довіритель додає до документів. Залежно від інструкції, зазначеної в інкасовому дорученні, інкасуючий банк або відсилає акцептований вексель до банку- ремітен га довірителя, або залишає у себе на відповідальне зберігання до настання строку оплати. Після оплати акцептованого векселя він переводить суму по інкасо банку-ремітенту і той кредитує її на рахунок довірителя.

6. Стягнення комісій і витрат. Якщо немає інших вказівок, банк- ремітснт стягує з довірителя комісійні та видатки по інкасо, які належать йому та інкасуючому банку. Довіритель, звичайно, може вимагати стягнення цих витрат з платника. Якщо платник відмовляє в оплаті, то уповноважений банк має право вручити йому документи, незважаючи на те, що в інкасовому дорученні вказано, що документи можуть бути передані лише після оплати комісійних та видатків по інкасо (ст. 22 УПІ).

7. Зазначення адреси третьої особи. Довіритель повинен в якості адреси третьої особи назвати уповноваженого або агента в країні призначення, який у разі неплатежу може потурбуватися про зберігання, реалізацію чи повернення товару. Необхідно вказати також, які вказівки може приймати інкасуючий банк від цієї "третьої особи" (наприклад, зміна умов або розпорядження документами та товарами).

8. Особливі зауваження. Під рубрикою "Особливі зауваження" довіритель може дати своєму банку, наприклад, такі вказівки:

- чи повинен бути оголошений протест у разі несплати або не акцепту. Якщо після вручення документів платник відмовляє в платежі або акцепті, то уповноважений банк через банк-ремітент повинен довести це до відома довірителя. Якщо банк не має чітких інструкцій про заявления протесту, він не повинен це робити;

- чи повинен бути оголошений протест, якщо акцептована тратта залишається несплаченою;

- чи повинен уповноважений банк дозволити платнику дивитися товар або взяти його проби;

- чи повинен - при операції в іноземній валюті - включити до платежу витрати, пов’язані з укладанням термінового контракту з

метою страхування валютного курсу.

9. Кредитний рахунок. Інструкції про те, яким чином інкасова виручка повинна бути сплачена довірителю, дозволяють здійснювати платежі та уникнути непорозумінь. Якщо інкасова виручка надходить в іноземній валюті, то для бенефіціара наявність рахунка в іноземній валюті є перевагою. Тоді сума може бути кредитованою йому в оригінальній валюті.

10. Підпис. Документ маг юридичну силу лише за наявності підпису та відбитку печатки.

Перевірочний список питань для продавця при складанні інкасового доручення:

• Чи зазначена повна та точна адреса платника?

• Чи чітко вказаний спосіб вручення документів ?

• Чи є в наявності всі документи, що вимагає покупець або які узгоджені в угоді про купівлю-продаж ?

• Чи враховані попередження країни імпортера при виставленні документів?

• Чи повністю та вірно заповнені документи?

• Чи однакові позначення та номери в усіх документах та чи співпадають вони з пакувальною маркіровкою?

• Чи однаково записані в усіх документах назви портів відправлення та прибуття, а також назва судна?

• Чи належним чином підписані усі документи?

• Чи поставлені передаточні надписи та підписи (якщо це необхідно) на зворотному боці коносамента, страхового документа та векселя?

• Чи може бути зазначена точна адреса інкасуючого банку?

• Чи повинен платник сплачувати всі комісійні та компенсувати витрати по інкасо (банку-ремітенту та інкасуючому банку)?

Якщо так, то необхідна відповідна вказівка в інкасовому дорученні.

• Чи може бути зазначеним уповноважений у країні імпортера, який у разі неплатежу потурбується про товар (адреса третьої особи)?

Якщо так, то інкасуючий банк повинен мати дані, чи може він приймати від цього уповноваженого вказівки та які саме.

• Чи надається право банку на заяву протесту в разі несплати або не акцепту?

• Чи повинен бути оголошеним протест, якщо акцептована тратта залишається несплаченою?

• Чи може уповноважений банк дати платнику дозвіл на огляд товару та взяття проби?

• Чи повинні враховуватися в платежі - у разі операцій в іноземній валюті - витрати, пов’язані з укладанням термінового контракту, для страхування валютного курсу?

• Чи точно зазначено рахунок для кредитування інкасованої виручки?

• Чи підписане інкасове доручення?

Перевірка документів

Перед тим, як подати своєму банку інкасове доручення, довіритель повинен перевірити повноту та вірність заповнення документів.

Довіритель повинен звертати особливу увагу на наступне:

• Чи є в наявності всі документи, які вимагає покупець або які обумовлені в угоді про купівлю-продаж?

• Чи враховані розпорядження країни імпортера в документах, які передаються?

• Чи належним чином підписані документи?

• Чи поставлені передаточні підписи - якщо це необхідно — на зворотному боці коносамента, страхового документа або векселя?

Для передачі достатньо передаточного підпису, якщо документи видані "Наказу".

Банк-ремітент передає документи з необхідними інструкціями банку в країні платника. У більшості випадків останній передає документи безпосередньо платнику. При зазначених обставинах він доручає передати документи іншому банку. Як було вищезазначено, інкасуючий банк, що передає документи платнику, має назву уповноважений банк.

2.3.3.