4. Обмеження, зупинення чи припинення проведення окремих видів здійснюваних банком операцій з високим рівнем ризику.

• установлення процентних ставок та комісійних винагород на рівні,

що є нижчим від собівартості банківських послуг у цьому банку;

• надходжень банку недостатньо для підтримання на потрібному рівні регулятивного капіталу, забезпечення формування резервів під активні операції та покриття збитків банку;

• проведення операцій за незареєстрованими Національним банком кореспондентськими рахунками банків;

• порушення економічних нормативів, установлених Національним банком;

• недотримання ліцензійних вимог та спеціальних вимог щодо отримання банками письмового дозволу Національного банку на виконання окремих операцій, у тому числі недотримання банком

ліцензійних вимог стосовно розміру регулятивного капіталу бан-

ку, потрібного для здійснення відповідних операцій;

• порушення умов, на підставі яких була надана банківська ліцензія/

письмовий дозвіл;

• недоформування резервів під активні операції банків у необхідному розмірі (відповідно до нормативно-правових актів Національного банку);

• здійснення без письмового дозволу Національного банку операцій,

які вимагають отримання такого письмового дозволу;

• недотримання вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо складання та надання звітності;

• надання недостовірної інформації та звітності, ненадання або не- своєчасне їх надання, у тому числі інформації щодо підстав виклю- чення сум кредитів, забезпечених безумовним зобов’язанням або грошовим покриттям під час розрахунку нормативу максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента (Н7);

• неподання документів на письмову вимогу уповноважених праців- ників Національного банку, приховування рахунків, документів, активів тощо;

• невиконання в установлений строк вимог Національного банку щодо усунення порушень у діяльності банку;

• невиправлення звітності в порядку, установленому Національним банком;

• допущення банком недобросовісної конкуренції щодо здійснення тих чи інших операцій;

• недотримання вимог банківського законодавства, нормативно- правових актів Національного банку із запобігання та протидії ле- галізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;

• порушення банком порядку формування обов’язкових резервів (три звітні періоди резервування поспіль протягом календарного року);

• недотримання банком більше ніж 30 разів (включаючи вихідні або святкові дні) визначеного Національним банком щоденного на по- чаток операційного дня залишку коштів на кореспондентському ра- хунку банку протягом трьох звітних періодів резервування поспіль;

• неперерахування банком коштів обов’язкових резервів у повному обсязі на окремий рахунок у Національному банку протягом трьох робочих днів після набрання чинності рішення Національного банку щодо формування і зберігання коштів обов’язкових резервів на окремому рахунку в Національному банку;

• неперерахування банком протягом трьох робочих днів після закін- чення звітного періоду резервування на окремий рахунок, відкри- тий у Національному банку, суми коштів обов’язкового резерву- вання відповідно до встановлених нормативів у разі зростання обсягів залучених банком коштів у порівнянні з попереднім звіт- ним періодом резервування;

• здійснення філією (іншим відокремленим підрозділом банку) опе- рацій з порушенням вимог нормативно-правових актів Національ- ного банку, у тому числі здійснення операцій без правових підстав.