§ 2. Неустойка

1. Неустойка (штраф, пеня) относится к наиболее распространенному способу обеспечения исполнения обязательств и к наиболее часто применяемой на практике мере имущественной ответственности.

Широкое распространение неустойки объясняется ее высоким стимулирующим воздействием на должника, а также тем, что она представляет собой удобное средство упрощенной компенсации Потерь кредитора.

Эти свойства неустойки связаны с такими присущими ей чертами, как: а) предопределенность размера неустойки, точно известного сторонам уже в момент возникновения обязательства; б) возможность взыскания неустойки за сам факт нарушения обязательства независимо от того, причинены ли убытки кредитору и без необходимости их доказывания (п. 1 ст. 330 ГК); в) возможность для сторон по своему усмотрению' (с учетом ограничений, установленных для законной неустойки) варьировать размер неустойки, порядок ее исчисления и соотношения с ней права на возмещение убытков в зависимости от характера и тяжести нарушения.

Неустойка, согласно п. 1 ст. 330 ГК, обеспечивает обязательство между должником и кредитором, т.е. гражданско-правовое обязательство. Поэтому не могут рассматриваться в качестве неустойки различного рода штрафы, устанавливаемые в качестве санкции за неисполнение обязанностей, вытекающих из правоотношений, которые не являются гражданско-правовыми, – налоговых и других финансовых или административных отношений.

474 Глава 24. Обеспечение исполнения обязательств

s

Порядок исчисления денежной суммы, составляющей неустойку, может быть различным: в виде процентов от суммы договора или его неисполненной части; в кратном отношении к сумме неисполненного или ненадлежаще исполненного обязательства; в твердой сумме, выраженной в денежных единицах, и т.д.

2.

Однако ни Гражданский кодекс, ни другие правовые акты не позволяют дать точное определение юридической природы каждого из этих видов неустойки. Можно лишь отметить, что штраф определяется обычно в твердой денежной сумме*. Пеня применяется при просрочке исполнения обязательства и начисляется непрерывно за каждый день просрочки в течение определенного времени или всего периода просрочки. Как правило, она определяется в процентах по отношению к сумме обязательства (например, за просрочку внесения квартплаты и оплаты коммунальных услуг установлена пеня с суммы просроченных платежей за каждый день просрочки2).

Неустойка (в узком смысле слова) взимается обычно за неисполнение или ненадлежащее исполнение, в том числе за просрочку исполнения договорных обязательств. Особенность ее заключается в том, что она взыскивается за каждый факт нарушения обязательства и ее размер не зависит от длительности просрочки. Так, согласно п. 3 ст. 5 Федерального закона «О поставках продукции для федеральных государственных нужд»3 в случае просрочки исполнения государственного контракта поставщик уплачивает покупателю неустойку в размере 50% стоимости недопоставленной продукции.

Неустойка может быть установлена или соглашением сторон, или же предписанием закона, так называемая законная неустойка (ст. 332 ГК)4.

' Так, при необоснованном уклонении поставщика, обладающего монополией на производство отдельных видов продукции, от заключения государственного контракта поставщик уплачивает покупателю штраф в размере стоимости продукции, определенной в проекте контракта. См.: п. 2 ст. 5 Федерального закона от 13 декабря 1994 г. № 60-ФЗ «О поставках продукции для 4)слсральных государственных нужд» // СЗ РФ. 1994. № 34. Ст.3540.

2 См.: постановление Правительства РФ от 18 июня 1996 г. № 707 «Об упорядочении системы оплаты жилья и коммунальных услуг» // СЗ РФ.

3 СЗ РФ. 1994. № 34. Ст. 3540.

4 Так, в Федеральном законе «О государственном материальном резерве» (ст. 16) предусмотрено более десяти видов законной неустойки, взыскиваемой за нарушения обязательств поставщиками, ответственными хранителями, получателями и подрядчиками // СЗ РФ. 1995. № 1. Ст. 3.

§ 2. Неустойка 475

Размер, порядок исчисления, условия применения договорной неустойки определяются исключительно по усмотрению сторон. Гражданский кодекс устанавливает лишь требования к форме соглашения о неустойке. Оно должно совершаться в письменной форме независимо от суммы неустойки и от формы, в какую облечено основное обязательство, которое может возникнуть и из устной сделки. Несоблюдение же письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке (ст. 331 ГК).

Законная неустойка применяется независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон. Сфера применения законной неустойки зависит от того, в какой (диспозитивной или императивной) правовой норме она содержится. Если неустойка предусмотрена императивной нормой, она подлежит безусловному применению. Когда же положение о неустойке содержится в диспозитивной норме, она применяется лишь постольку, поскольку стороны своим соглашением не предусмотрели иной размер неустойки. Примером законной неустойки, содержащейся в диспозитивной норме, могут служить установленные в ст. 395 ГК проценты за пользование чужими денежными средствами.

В отношении законной неустойки в п. 2 ст. 332 ГК предусмотрено правило, согласно которому ее размер может быть изменен соглаше-, нием сторон лишь в сторону увеличения, если это не запрещено законом*.

В зависимости от соотношения права на взыскание неустойки и права на возмещение убытков законодательство различает четыре вида неустойки – зачетную, штрафную, исключительную и альтернативную (ст. 394 ГК).

Зачетная неустойка предусматривает взыскание установленной неустойки и, кроме того, возмещение убытков в части, не покрытой взысканной неустойкой, т.е.

Вместе с тем законом или договором может быть определено иное соотношение: когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков – исключительная неустойка; когда убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки – штрафная неустойка; когда

• Примером такого запрета может служить и правило ст. 133 Транспортного устава железных дорог, содержащее предписание о недопустимости предварительных соглашений железной дороги с грузоотправителями, грузополучателями, пассажирами, имеющими целью ограничить либо устранить возложенную на них ответственность // СЗ РФ. 1998. № 2. Ст. 218.

476 Глава 24. Обеспечение исполнения обязательств

по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки – такую неустойку называют альтернативной*.

Во всех случаях, когда законом или договором не определен вид неустойки, применяется зачетная неустойка.

Несмотря на то, что размер неустойки устанавливается законом или договором, возможно снижение неустойки. Полное освобождение от уплаты неустойки не допускается. Правом уменьшения размера неустойки наделен только суд и лишь в случае явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства (ст. 333 ГК).

Критерием для установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств; длительность неисполнения обязательств и др.2

Поскольку неустойка одновременно является мерой имущественной ответственности, то, согласно п. 2 ст. 330 ГК, кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства3.