РАЗДЕЛ 3. СБОРНИК БИЗНЕС-ПЛАНОВ

Представленные в разделе бизнес-планы являются учебно-методическим материалом и не могут выполнять роль инвестиционной заявки в реальной практике предпринимательства. Каждый проект сборника имеет обоснование, выполненное с различной степенью детализации, содержит как достоинства, так и недостатки.

Поэтому для закрепления навыков бизнес-планирования и экспертизы материалов по бизнес-планам после проработки содержания каждого проекта из сборника необходимо выполнить следующее задание:

Определите сильные и слабые стороны проекта с позициями:

- гарантированности прироста вложенных инвестиционных ресурсов за указанный срок;

- объективности и полноты предварительных маркетинговых исследований;

- инвестиционной привлекательности проектов для (возможных, если они не указаны в тексте) инвесторов;

- состава и стабильности предъявленных в проекте конкурентных преимуществ;

- обоснованности финансовых расчетов по проекту;

- рискованности бизнес-процессов и возможности страхования рисков.

3.1. Состав предварительной информации к бизнес-плану по проекту «Сервисный центр»

Резюме

Суть проекта: планируется создание Сервисного центра с комплексом ручной и автоматической линиями мойки автомобилей, расположенного в относительно удобном месте с интенсивным движением транспорта. Первоначально центр будет решать задачи придания автомобилям привлекательного внешнего вида с предоставлением услуг по мойке кузова, двигателя, салона, полировки кузова, стекол и т.п. В дальнейшем предполагается дооборудовать центр линией антикоррозийной обработки днищ и скрытых поверхностей автомобилей.

Характер строительства: строительство двух-трех боксов с автоматической и ручной мойками высокого давления автомобилей, находящихся под одной крышей.

Предполагаемая сметная стоимость проекта - 95 тысяч у.е., из них 40% - собственные средства, 60% - заемные.

Анализ состояния бизнеса сегодня

Итак, пусть предметом настоящей работы станет организационно-экономическое обоснование создания нового предприятия, имеющего одну из предусмотренных законом РФ организационно-правовых форм. Пусть вновь создаваемое предприятие будет сервисным центром, предоставляющим несколько услуг. Предположим также, что наш комплекс расположен у дороги или рядом с АЗС, крупным гаражным или торговым центром. Что должно привлекать наших клиентов?

• Умеренные цены;

• скорость и качество обслуживания;

• удобное расположение;

• возможность комфортного проведения времени (например, не на ветру, не на улице или в водяных брызгах, а за чашечкой кофе).

Есть ли все это у конкурентов? Есть, но не у всех и чаще всего не все эти факты сочетаются на одном предприятии. Для более обоснованного ответа на поставленный вопрос необходимо изучить объемы и виды услуг основных конкурентов.

Для начала определим круг потенциальных конкурентов и их возможности. Если отбросить все те места, где машины моют с помощью ведра с водой, останется четыре подобных предприятия. Если учесть, что комплексами из них с натяжкой можно назвать только один, то становиться очевидно, что этого количества моек явно недостаточно для все возрастающего парка автомобилей. Не забудем при этом учесть и достаточно низкую производительность нормальных моек, используемых на этих предприятиях (до пяти автомобилей в час), а также не маленькую стоимость услуги (120 рублей стоит только мытье кузова, не говоря об уборке салона, который обойдется от 180 до 220 рублей в зависимости от размера транспортного средства).

Установим максимальную производительность за рабочий день, равный по длительности восьми часам. Она составит примерно сорок машин. Выручка за месяц приблизительно 125-200 тыс. рублей. Чтобы эта сумма не показалась очень большой, уменьшим ее на сумму всех издержек и убытков от простоев (поломки оборудования, перебои с подачей света и воды и т.д.).

В результате прибыль получается не очень-то и высокая. Не будем забывать, что эти чисто приблизительные расчеты нарочно велись по максимуму.

Согласно тем же приблизительным подсчетам, в день в Теплом Стане на этих мойках моется около 160 автомобилей. Теперь уменьшим это число наполовину и получим 80 авто. Почему была произведена данная операция? Дело в том, что эта половина владельцев уезжает не дожидаясь очереди.

Как видно, потенциальный спрос на услуги этого вида значительно превышает реально удовлетворяемую часть. Предполагаем выход из данной ситуации.

Строительство сервисного центра, основой которого должна стать на первом этапе современная мойка производительностью не ниже ста автомобилей в смену. Важной составляющей комплекса должны стать кафе и автомагазин. Несомненно, данный сервисный центр имеет смысл строить там, где поток машин стабилен и гарантирует высокопроизводительную работу. Поэтому выбор оптимального места становится задачей номер один. В этой связи необходимо ориентироваться на различные дорожные узлы и развязки, магистрали и шоссе.

В случае невозможности получения земли в собственность или аренду, можно придумать вариант, когда взносом в уставной капитал одного из учредителей станет земельный участок. Из вышеперечисленного определения сервисного центра можно сделать вывод, что земли под него достаточно порядка 5-6 соток.

Приобретение автоматической мойки по действующим расценкам торговых фирм может обойтись приблизительно около 60 тысяч у.е., а строительство помещений и приобретение остального оборудования потребует дополнительно около 30 тысяч у.е. Итого, без стоимости земельного участка, около 90-95 тысяч у.е.

Реально ли привлечь под этот проект такие средства? Разумеется, одному учредителю, даже если это не частное лицо, а юридическое, данная задача может оказаться не под силу. Но здесь все зависит от точности расчетов и деловых качеств потенциального учредителя.

В качестве поставщиков оборудования можно выбрать одного или несколько региональных представителей таких известных производителей, как KARCHF.R (Германия) или СЕССАТО (Италия).

- оборудование для автомобильных моек с системой замкнутого цикла;

- аппараты высокого давления (130 атмосфер)

- аппараты для химчистки текстильных покрытий и салона автомобиля;

- расходные материалы, запчасти, гарантийное и сервисное обслуживание.

Разумеется, поставка оборудования должна производиться в соответствии с контрактом, структура которого предусматривает:

1. адреса продавца и покупателя (их расчетные счета и т.д.);

2. наименование и количество оборудования;

3. стоимость поставки (наименьшая);

4. срок исполнения (кратчайший);

5. форма оплаты (удобнейшая).

Необходимость страхования сделки и перевозки оборудования очевидна. Таким образом, оценив состояние факторов внешней среды, можно сделать выводы о том, что заключить контракт на поставку оборудования и строительство помещений вполне вероятно. Выбор поставщиков достаточно широк. Наибольшие проблемы могут возникнуть при приобретении в собственность или аренду земельного участка.

Предварительные маркетинговые исследования

Рынок услуг в России неразвит. В связи с этим можно утверждать, что в ближайшее время вложение капитала в создание предприятий малого бизнеса, должно стать приоритетным направлением инвестиций. В настоящий момент, сложилась такая ситуация, когда многие люди уже готовы тратить часть своих доходов на получение качественных и доступных по цене услуг. Особенно это относится к владельцам личного транспорта. Из ситуации на дорогах города Москвы можно сделать вывод, что в последнее время автопарк личного транспорта значительно увеличился. Это косвенно говорит о том, что должно увеличится и количество предприятий автосервиса.

Для владельца автомобиля сейчас не трудно найти станцию технического обслуживания, если произошла серьезная поломка.

Что же касается приведения внешности своего авто в привлекательный вид (мойка кузова, двигателя, салона и т.д.), то многие понимают необходимость всех этих процедур, но имеют возможности сделать это собственноручно, а из-за высокой стоимости этих услуг пользуются ими крайне редко. Кроме того, нежелательными факторами являются длительность процедуры, во время которой хозяин просто не знает, куда себя деть, и низкое качество используемого оборудования, а как результат - низкое качество помывки. Но самое главное, если, подъехав к мойке, вы увидите очередь и все же решились подождать, можете забыть обо всех прочих делах этого дня и смириться с мыслью о том, что этот день пропал.

Однако давно прошло время многокилометровых очередей за чем бы то ни было. И, если водитель увидит очередь хотя бы из трех-четырех машин, он, скорее всего, развернется и уедет.

Маркетинговая деятельность обеспечивает компаниям, стремящимся к продвижению своего нового товара или к устойчивому положению на рынке в целом, максимальную информацию об окружающей их рыночной среде и позволяет выбрать оптимальную производственно - сбытовую стратегию.

Изучение рыночной среды и производственных возможностей фирмы осуществляется посредствам специально разрабатываемых маркетинговых исследований.

Намереваясь создать новое предприятие по оказанию в чем-то новой услуги, нельзя не провести предварительное маркетинговое исследование.

Как правило, любое маркетинговое исследование начинается с постановки задач и выявления проблем, стоящих перед фирмой.

В целом можно сказать, что основными проблемами создаваемого предприятия можно считать:

- доведение объема реализации услуг до уровня, который обеспечит правильность вложений;

- завоевание ниши и клиентуры;

- дальнейшее упрочение своих позиций на рынке.

Сформулируем возможные услуги:

- автоматическая мойка кузова с применением моющего средства;

- ручная мойка кузова с применением аппарата высокого давления с применением моющего средства;

- сухая и влажная уборка салона автомобиля;

- химическая чистка текстильных изделий и салона автомобиля;

- продажа автомобильной косметики и запчастей.

Сегментирование рынка позволит выявить потенциальных потребителей. Данный рынок можно сегментировать по следующим признакам:

- половой: мужчина, женщина;

- возрастной: молодой (18-30 лет), средний (30-45 лет), старше 45 лет;

- уровень дохода: низкий, средний, высокий;

- состояние транспортного средства: неудовлетворительное, хорошее, новый автомобиль.

В соответствии с проведенным сегментированием получим портрет потенциального потребителя: это мужчина молодого или среднего возраста, преимущественно со средним или высоким уровнем доходов, имеющий новый или автомобиль в хорошем состоянии. Из ситуации на рынке видно, что количество таких потенциальных потребителей вполне достаточно.

Отдавая себе отчет в том, что хороший маркетинг - дело специалистов, особых служб и фирм, что не надо бояться затрат на маркетинг, признаем, что наилучшим способом проведения маркетингового исследования, в нашем случае было бы привлечение группы специалистов от маркетинговой фирмы. Это позволит получить наиболее точную и исчерпывающую информацию о реальном состоянии рынка, а также четко сформулировать рекомендации на такие вопросы, как:

- разработка новых услуг;

- определение оптимальной структуры производства;

- путей достижения высокого качества услуг;

- нахождения оптимального уровня издержек производства;

- выявления необходимых форм организации рекламы.

Разумеется, что в выборе маркетинговой конторы необходимо руководствоваться такими принципами, как:

- качество услуг;

- сроки проведения исследований;

- репутация фирмы;

- стоимость услуг.

При этом методы и подходы к получению информации необходимо четко обозначить. Будь то обзор или анализ исходных данных о состоянии в отрасли, либо проведение различного рода опросов или анкетирования.

Нас, разумеется, в наибольшей степени интересуют данные отчетов подобных фирм. Методы добычи данного вида информации оставим на усмотрение специалистов маркетинговой фирмы. Кроме того, потенциальными источниками информации могут стать:

- ежедневные газеты и журналы;

- специальные книги;

- аналитические статьи;

- информационно-аналитические бюллетени.

Но прежде, чем фирма приступит к сбору и классификации информации необходимо четко сформулировать цели и задачи исследования. Существует некий постоянный набор целей исследований, выраженных либо количественно, либо качественно. Для создаваемого центра количественными ориентирами можно признать:

- выявление объекта неудовлетворенного спроса;

- изучение целесообразности открытия центра;

- установление минимально и максимально возможных объемов услуг и их цен.

Качественные ориентиры:

- изучение возможности достижения необходимого уровня качества услуг;

- определение форм и методов получения позитивного имиджа фирмы;

- оценка возможностей занятия устойчивого положения в данной отрасли.

В целом по результатам маркетингового исследования должна быть выработана стратегия, которая определила бы как ценовую политику (снижение цен при увеличении объемов продаж), так и стратегию в области качества (повышение качества предоставляемых услуг путем обращения внимания на нужды потребителей и ориентация на постоянных клиентов). Кроме того, немаловажной составляющей рекомендаций, полученных в результате проведения маркетинговых исследований, должны стать ответы на вопросы:

- какой характер должна носить рекламная компания предприятия;

- какими способами можно стимулировать сбыт услуг.

Составим проект бюджета маркетингового исследования, который будет включать в себя следующие расходы (постатейно):

1. Зарплата работников фирмы 2*2000 = 4000 рублей

2. Расходы на производство анкет 500 *20 = 10000 рублей

3. Приобретение информации на стороне 2000 рублей

4. Расходы на коммерческое обеспечение работ 2000 рублей

5. Накладные расходы 2000 рублей

ИТОГО: 19 000 рублей

Полученную сумму затрат на проведение исследований отнесем к производственным расходам и будем ее учитывать при обосновании величины начального капитала.

Выбор и обоснование организационно-правовой формы предприятия

При выборе формы предприятия необходимо учесть:

1. Создаваемый Сервисный центр есть предприятие малого бизнеса со всеми вытекающими из этого определения последствиями (размер вложений, оборот, прибыль и т.д.).

2. Наилучшим вариантом было бы единоличное учреждение, а значит, владение и несение ответственности по обстоятельствам предприятия, однако не следует забывать о возможности увеличения числа участников, что в первую очередь позволит увеличить размер уставного капитала.

3. Выбранная правовая форма должна быть оптимальной с точки зрения налогообложения, ведения учета и возможности получения налоговых льгот.

Руководствуясь вышеуказанными критериями, а также Гражданским Кодексом Российской Федерации, принято решение зарегистрировать данное предприятие как Общество с ограниченной ответственностью (ООО).

Достоинством данной правовой формы является то, что участники общества с ограниченной ответственностью не отвечают по его обязательствам и несут риск убытков, связанных с деятельностью общества, в пределах стоимости внесенных вкладов; уставной капитал определяет минимальный размер имущества общества с ограниченной ответственностью или производственный кооператив.

При выборе учредителей будем руководствоваться ГК РФ, который гласит, что число участников ООО не должно превышать предела, установленного законом об ООО. В противном случае оно подлежит преобразованию в АО в течении года, а по истечении этого срока - ликвидации в судебном порядке, если число его участников не уменьшится до установленного законом предела.

Общество с ограниченной ответственностью не может иметь в качестве единственного участника другое хозяйственное общество, состоящее из одного лица.

В нашем случае, конечно же необходимо стремиться к минимальному количеству учредителей. Хорошо, если бы учредителями стали два-три лица. Оптимальным вариантом было бы равномерное распределение долей уставного капитала между учредителями. Руководитель проекта готов стать одним из соучредителей, при условии, что один из участников внесет свою долю в виде какой-нибудь недвижимости (желательно - земельного участка, пригодного для осуществления проекта).

Для регистрации Общества с ограниченной ответственностью необходимо подготовить следующие документы:

1. Заявление о регистрации предприятия.

2. Утвержденный учредителями устав предприятия.

3. Решение о создании предприятия, т.е. Учредительный договор.

4. Документ, подтверждающий оплату не менее 50 процентов уставного капитала.

5. Свидетельство об оплате государственной пошлины и сбора за регистрацию.

Учредительные документы Общества с ограниченной ответственностью должны содержать:

- условия о размере уставного капитала общества;

- о размере долей каждого из участников;

- о размере, составе, сроках и порядке внесения ими вкладов;

- о составе и компетенции органов управления обществом и порядке принятия ими решений, в том числе о вопросах, решения по которым принимаются единогласно или квалифицированным большинством голосов, а также иные сведения, предусмотренные законом об обществах с ограниченной ответственностью.

Учредительный договор должен содержать:

- наименование и юридический статус учредителей;

- местонахождение или место жительства учредителей;

- размер уставного капитала;

- сведения о долях участия, принадлежащих каждому из участников.

Составляемый устав предприятия должен включать:

- сведения об организационно-правовой форме, наименование предприятия, его местонахождение;

- размер уставного капитала;

- состав и порядок формирования органов управления и контроля;

- порядок распределения прибыли и образование фондов предприятия;

- сведения о порядке реорганизации и ликвидации предприятия.

Далее необходимо отнести вышеназванные документы на регистрацию. Документы рассматриваются администрацией в течении нескольких дней. Затем выдается свидетельство о регистрации предприятия. Заказывается печать и штамп. Далее необходимо посетить следующие органы:

1. Городской отдел статистики, куда необходимо отнести копии устава, учредительных документов и свидетельства о регистрации.

2. Пенсионный фонд (регистрация).

3. Фонд занятости населения (регистрация).

4. Фонд социального страхования (регистрация).

5. Фонд обязательного медицинского страхования (регистрация).

6. Штаб гражданской обороны (наличие в уставе строки о проведении предприятием мероприятий по ГО).

7. Государственный архив (договор о хранении документов).

8. Почту для получения почтового адреса.

9. Земельное управление (расчет налога на землю).

10. Налоговую инспекцию (для постановке на учет).

По окончании этих действий необходимо выбрать банк, в котором будет открыт расчетный счет. К выбору банка необходимо подходить весьма внимательно и осторожно. Хороший банк должен обладать следующими критериями:

- устойчивость (анализируется работа банка за предыдущие годы, количество и качество клиентов) банка;

- высокая скорость прохождения платежей;

- удобное расположение;

- наличие дополнительных услуг (собственный ящик, услуги по инкассации выручки, возможность использования ксерокса и т.д.),

- четкое, вежливое и быстрое обслуживание. Если расчетный счет не будет открыт в течении 30 дней со дня регистрации Общества и если на него не будет внесена сумма в размере 50 процентов уставного капитала, а соответствующая справка не будет предоставлена по месту регистрации фирмы, регистрация может быть признана недействительной.

Пусть весь процесс регистрации Общества с учетом получения лицензии и проведения проектных и ОКР нам обойдется в 7500 рублей (сюда входит гос. пошлина, отдел статистики, оформление документов, штаб ГО, штампы и печати, открытие расчетного счета, согласование устава в администрации, нотариальное заверение, пенсионный фонд, деятельность кафе необходимо сертифицировать в Госстандарте). Эти деньги будут оплачены до начала практической деятельности и тоже будут отнесены к производственным расходам.

Предварительная финансовая оценка проекта

Определение размера необходимого для запуска предприятия капитала определяет из оценки сметы затрат.

Статьи расходов

(тысяч у.е.)

Капитальные вложения в проект, всего 95

в том числе:

автоматическая мойка 65

строительство производственных помещений 20

дополнительное оборудование 5

приобретение земельного участка 5

Прочие расходы (тысяч рублей):

регистрация ООО и лицензирование 7500

проведение маркетингового исследования 19000

рекламная компания (СМИ, щиты, плакаты) 6000

Итого: 32500

В результате предварительных расчетов получаем размер первоначальных вложений, равный 2700000 рублей.

Много это или мало?

Ответ на этот вопрос должны дать учредители, ведь именно от размеров их вложений зависит судьба всего проекта.

Предприниматель, испытывающий нехватку свободных денежных средств, может решить для себя и своего предприятия этот вопрос следующим образом:

1. Выпустить облигации.

2. На определенный срок продать недвижимость (таймшер).

3. Попытаться получить банковский заем или ссуду.

4. Заключить договор поставки с консигнационными условиями расчетов или фиксированным сроком расчета.

5. Заключение сделки лизинга дорогостоящего оборудования.

Для эмиссии облигаций нужны дополнительные затраты на их физический выпуск. Определенно, с их размещением возникнут сложности. Тем более, этот проект не оправдывает себя при малом масштабе производства и невысокой стоимости основных и оборотных средств. Ясно, что данный проект не для нас.

Нереальность следующих двух пунктов говорит сама за себя: таймшер вариант не для нас уже потому, что наша недвижимость более необходима именно нам, сдавать в аренду мы ее не сможем, иначе весь проект теряет смысл.

Попытаться получить банковский кредит или ссуду можно, но вряд ли из этого выйдет что-либо путное, так как пока что под такого рода бизнес и России получить кредит просто нереально хотя бы потому, что вкладывая свои средства в нас, банк как бы заморозит эти деньги, а к тому моменту, когда мы начнем их возвращать, есть вероятность, что в результате инфляционных процентов от этих денег не останется практически ничего.

Четвертая форма привлечения дополнительных оборотных средств более характерна для торговых предприятий.

Что же касается лизинговой сделки, то здесь надо обо всем тщательно подумать и взвесить все за и против, предварительно совершив необходимые расчеты.

Лизинг - это операции по размещению движимого и недвижимого имущества, которое специально закупается лизинговой фирмой, остается ее собственностью, но сдается в аренду предпринимателям. Обычно лизинг трактуется как долгосрочная аренда машин и оборудования. А что за интерес нам в этом лизинге? Ответ очевиден! Предприятие может значительно сократить величину необходимого стартового капитала и избежать излишних финансовых обязательств, от которых потом будет трудно избавиться и которые могут сыграть негативную роль в будущем.

В лизинговой операции, как правило, участвую три стороны: поставщик - продавец имущества, лизинговая фирма (арендодатель) и потребитель - получатель имущества (арендатор).

Арендатор (наше ООО) подает запрос лизинговой фирме о приобретении определенного имущества. Фирма определяет круг возможных производителей необходимого оборудования и запрашивает их о возможности лизинговой сделки. При согласии продавца фирма тщательно оценивает клиента, его имущество и способность выплачивать лизинговые платежи. На этой фазе анализируются параметры, определяющие размер платежей по сделке: закупочная цена оборудования, аванс, полученный в момент закупки, применяемая ставка, величина выкупа, длительность контракта, способ оплаты. Фирма готовит предложение, которое содержит стандартные положения:

- финансируемая сумма;

- длительность контракта;

- способ уплаты платежей;

- ставки и условия;

- налогообложение;

- страхование имущества, подлежащего размещению.

Если подготовленное предложение устраивает и поставщика и потребителя, заинтересованные стороны подписывают контракт. Клиент выплачивает лизинговой фирме соответствующую сумму за первую арендную плату, за подготовку предложения и страховку. На основании контракта лизинговая фирма делает заказ производителю. В соответствии с заказом поставщик доставляет оборудование. По окончании поставки получатель - потребитель, лизинговая фирма и производитель - поставщик подписывают акт приемки, который подтверждает работоспособность оборудования. После его подписания лизинговая фирма переводит на счет поставщика покупную цену оборудования и лизинговый контракт вступает в силу.

Лизинговые (как и арендные) договоры являются так называемые незавершенными сделками и не числятся в балансах обоих партнеров. Это означает, что выплаты взносов лизингополучателем не дебетируются на его счет в качестве обязательств, а у лизингодателя они не числятся как требования. Обоюдному учету подлежат лишь неуплаченные лизинговые взносы.

Образованное ниже ООО будет заносить лизинговые взносы в бухгалтерские книги как текущие расходы (расходы на аренду), не разграничивая затраты на уплату процентов и амортизационные отчисления. Наилучшим вариантом было бы заключение контракта с лизинговой фирмой на лизинг со специальным обслуживанием. Для нашего ООО это означало бы, что фирма лизингодатель приняла бы абсолютную ответственность за ремонт, обслуживание и иные обязательства, связанные с правом собственности.

Предварительный анализ кадрового обеспечения проекта

Остановимся на проблеме кадровой политики и подбора персонала. Совершенно очевидно, что успешное функционирование предприятия напрямую зависит от правильности формирования трудового коллектива. Важным условием эффективного труда является отбор работников с точки зрения профессиональной подготовки, личных качеств, ценностных установок.

Отбор кандидатов можно осуществить с помощью:

- поддержания постоянных связей с определенными учебными заведениями,

- экзаменов и собеседований при приеме на работу,

- анкетирования,

- использования системы заявок.

С каждым из отобранных кандидатов необходимо заключить трудовой договор, длительностью на три года. Если по прошествии указанного срока дирекция сочтет нужным оставить работника на его посту, то договор будет продлен.

Трудовой договор будет включать в себя обязательные пункты:

- трудовая функция (место работы, должностные обязанности, квалификация, специальность, название должности);

- размер заработной платы.

На предприятии применим штатно-должностную систему оплаты труда с премией по итогам работы.

3.2. Экспресс бизнес-план к проекту создания единой городской компьютерной сети

Резюме

Целью данного проекта является создание единой компьютерной сети в городе Щелково для решения следующих задач: формирование реестра населения; информационно-аналитическое обеспечение государственных и муниципальных органов власти, всех городских служб, правоохранительных органов, образовательных и здравоохранительных учреждений, а также коммерческих предприятий и населения города на основе единой информационной базы.

Основными источниками поступления финансовых средств будут платные услуги по подключению к всемирной сети Internet, проектирование и монтаж ЛВС, администрированию, тестированию и обеспечению защиты ЛВС, созданию Web-страниц, обучению, разработке программного обеспечения на заказ, предоставлению рекламных услуг в сети.

На реализацию проекта потребуется 100.000 $. Из них: собственных средств 80% - 80000 $, которые будут внесены четырьмя учредителями в размере 20000 от каждого. Кредит в банке будет взят на два года под 12% годовых с ежеквартальной выплатой. Возможна государственная поддержка в виде предоставления определенных льгот.

Ориентировочная окупаемость проекта 1,5-2 года.

Характеристика бизнес-процесса

Интернет на сегодняшний момент является оперативнейшим источником информации и средством общения между людьми. Для этой глобальной сети не существует границ, посредством Интернета почта доходит за несколько часов в любую точку земного шара, люди получают возможность визуально общаться друг с другом не выходя из дома . Новости в Интернете на несколько часов опережают телевидение, радиовещание и газеты.

Два года назад о сети Интернета знали только специалисты, и перспективы её развития в России казались весьма туманными. Сегодня же практически каждый пользователь персонального компьютера может подключиться к Интернету за вполне приемлемые деньги. В настоящее время в Москве действуют более полусотни фирм-провайдеров, различающихся объёмом, уровнем предоставляемых услуг и ценовой политикой. В Щелковском районе действует только одна фирма, занимающаяся предоставлением данной услуги.

Таким образом, если доступ к мировым информационным ресурсам, особенно в Москве, может быть сравнительно просто организован, то проблема информатизации российских городов вызывает большие проблемы, что связано с тяжёлой экономической ситуацией в стране. Огромные территории, которые занимает наше государство и экономические проблемы в ближайшее время скорей всего не позволят реализовать идею создания единого реестра населения, который создан не только в высоко развитых странах, но даже в государствах бывшего СССР. Учитывая сложившуюся ситуацию выходом может стать информатизация отдельных городов, а в дальнейшем районов и областей.

Производственный план

Для организации нашей фирмы потребуются помещение, которое будет предоставлено местной администрацией. Также за счет средств государственной поддержки могут быть получены лицензии на предоставление телекоммуникационных услуг и ведение образовательной деятельности.

Для реализации проекта потребует следующее оборудование:

2 сервера для связи с Интернет;

3 сервера для обеспечения функционирования городской сети;

2 модемные стойки;

ЛВС из 12 рабочих станций, 2 сетевых принтеров для внутренних и учебных целей;

программное обеспечение;

аппаратура связи.

Поставщиком компьютерной и офисной техники будет компания «Jonson LTD». Радиоканал и антенное оборудование будет закуплено в компании «Gertor - KL». Оборудование будет частично ежеквартально модернизироваться, устаревающая техника будет использоваться для менее сложных задач.

Лицензионное программное обеспечение будет закуплено в компании «Jonson LTD», предоставляющей 50% скидку для образовательных учреждений, и будет постоянно обновляться по мере появления на рынке новых программных продуктов. Также оно будет обновляться за счет наших сертифицированных специалистов.

Организационный план

Форма организации компании предполагается как Товарищество с ограниченной ответственностью (ТОО). Поскольку часть средств на создание компании предполагается брать не из банковских кредитов, то такая форма собственности является наиболее подходящей, т.к. часть средств смогут внести члены товарищества. К тому же при неудаче члены товарищества рискуют только внесенными в дело средствами в отличие от товарищества с полной ответственностью.

Состав компании и обязанности персонала:

1. Директор

2. Заместитель (главный инженер)

3. Бухгалтер

4. Системный администратор (поддержка сети и оборудования в рабочем состоянии)

5. Группа круглосуточной технической поддержки из 8 программистов (4 смены по 2 человека)

6. Два сертифицированных преподавателя компаний «FTY - losser»

Директор, главный инженер, бухгалтер, и системный администратор являются одновременно и учредителями данного предприятия.

Группа технической поддержки будет состоять из офицеров радиотехнических специальностей и математиков, которые должны в течении работы настолько повысить свой профессиональный уровень, чтобы после увольнения из ВС РФ быть конкурентоспособными на рынке труда. Работа этой группы будет посменной (сутки через трое), остальное время не регламентируется и используется на разработку программ, проектирование сетей, самообразование с последующей сертификацией и т.д. Преподаватели работают по трудовому договору и осуществляют обучение как наших сотрудников, так и групп по 10 человек в месяц.

План маркетинга

Покупателями наших услуг будут жители Щелковского района и коммерческие организации, имеющие телефон. Государственные учреждения и бюджетные организации будут использовать городскую сеть бесплатно. Предполагается, что доступом в Интернет в режиме подключения по звонку будут пользоваться частные лица в возрасте от 15 до 35 лет. Постоянным подключением будут пользоваться предприятия. Пользователями городской сети будут все категории населения. Особой популярностью она станет пользоваться после введения в действие серверов органов власти, городских, коммунальных служб, правоохранительных органов, органов образования и здравоохранения, торговых предприятий, спортивных и культурных учреждений.

Основными принципами ценовой политики станут:

Предоставление различных способов оплаты наших услуг.

Предоставление скидок постоянным клиентам. Чем больше обращаются к серверу, тем меньше платят за работу в сети. Это будет стимулировать предоставление в сеть наиболее интересной и полезной информации.

Для завоевания рынка на начальном этапе возможно бесплатное или льготное подключение.

Доступ к Интернету будет представлен в различных формах, которые зависят от потребностей потребителя. Это может быть коммутируемый доступ по телефонным линиям (20 $ за подключение) или постоянный доступ 24 часа в сутки (100 $ за подключение). Примерная оценка стоимости доступа будет составлять примерно 100 $ США в месяц за неограниченный доступ и при повременной оплате, зависящей от времени дня будет составлять в среднем 0.7$ днем и 0.3$ ночью. Дневное время будет определяться с 9.00 утра до 12.00 ночи, ночное время будет соответственно с 12.00 ночи до 9.00 утра. Подключение к городской сети будет стоить 20 $ для физических лиц и коммерческих организаций. За предоставление электронного почтового ящика и доступа к серверу новостей плата не взимается, также бесплатно будет предоставлено 2Мб дискового пространства для нужд пользователя. Использование места на диске свыше 2 Мб будет оплачиваться отдельно. Параллельно предоставлению доступа в Интернет будут создаваться сайты для коммерческих организаций и частных лиц. Оплата данной услуги не имеет фиксированного прейскуранта и устанавливается индивидуально для каждого заказчика. Для пользователей будет организована круглосуточная телефонная служба технической поддержки.

В процессе развития компании будут постоянно расширяться наши услуги. К моменту наступления спада на новые подключения к сети компания должна иметь в своем составе высококвалифицированный персонал, который сможет успешно конкурировать на рынке Москвы в области разработки программного обеспечения и обеспечения защиты информации в компьютерных сетях, так как проблема промышленного шпионажа и компьютерного хулиганства никогда не потеряет своей актуальности.

Финансовый план

Т а б л и ц а 1

Т а б л и ц а 2

Окончание таблицы 2

3.3. Экспресс бизнес-план к проекту создания физкультурно-оздоровительного комплекса

Резюме

Учредители физкультурно-оздоровительного комплекса «Идеал»: Ерошкин Владимир Анатольевич, Василевский Алексей Анатольевич.

Руководитель комплекса - Волков Роман Александрович.

Суть проекта: создание физкультурно-оздоровительного комплекса, с разработкой индивидуальных методик физического развития, по принципу семейного клуба.

Ориентировочная инвестиционная стоимость проекта - 7000 долларов, в том числе: 20% - собственные средства, 80% - заемные средства.

Срок окупаемости - 15 месяцев.

Проектно-сметная документация разработана Волковым Р. А.

Заключение государственной вневедомственной экспертизы и экологической экспертизы прилагаются.

Описание предоставляемых услуг

В настоящее время практически все люди заботятся о собственном здоровье, здоровье своих детей. Хорошая фигура стала проблемой не только для женщин, но и для мужчин. Помочь людям избавиться от лишнего веса и всегда поддерживать себя в форме, современная техника и высококлассные специалисты помогут подобрать комплекс занятий индивидуально. Именно поэтому мы считаем, что идея открытия спортивно-оздоровительного комплекса сейчас актуальна. Наша задача - помочь всем желающим заняться спортом.

В программу предлагаемых услуг входят:

- курс похудения;

- курс коррекции фигуры;

- оздоровительный курс;

- группы по аэробике: степ-аэробика, скульптура тела, слайд-аэробика, детская аэробика, аква-аэробика.

Предусматриваются (в зависимости от нагрузки) консультации специалистов: невропатолога, эндокринолога, кардиолога, педиатра.

В клубе вы можете пройти курс иглорефлексотерапии, посетить массажный кабинет, а также получить консультации у биоэнергетика.

Занятия в нашем клубе могут посещать все желающие, вне зависимости от возраста, всей семьей.

В клубе используется уникальная американская методика, разработанная Университетом РИБОК, а также ACSM.

Оборудование клуба обеспечивается специальными программами РИБОК-Россия, а также лучшими российскими производителями.

Наш клуб расположен в удобном месте - недалеко от метро. Время для занятий можно выбрать утром, днем или вечером. Группы могут быть до 10 человек, либо индивидуальные занятия (по желанию клиента).

Маркетинговые предпосылки

Рынок спортивно-оздоровительных услуг довольно большой, однако, не является насыщенным в качественном отношении. У нас слишком мало клубов, отвечающих всем потребностям желающих заниматься спортом. Например, группы по аэробике существуют на базе средних школ, но работают по устаревшей программе, в большинстве случаев проводятся непрофессионалами. Мы предлагаем высококвалифицированных специалистов и качество обслуживания, широкий выбор предлагаемых услуг, а также оборудование залов для спортивных занятий на современном уровне.

Все сотрудники фирмы имеют высшее образование, работают по специальности, а также стаж работы от трех лет в занимаемой должности.

Основными клиентами нашего спортивного оздоровительного клуба являются:

- подростки в возрасте от 12 лет;

- молодежь от 15 до 20 лет;

- женщины от 30 до 45 лет;

- дети от 6 лет;

- мужчины всех возрастов;

- любители семейного отдыха.

Возможные конкуренты:

- группы по аэробике на базе средних школ;

- спортивные секции (теннис, футбол, тренажерные залы);

- клубы на базе косметологических салонов.

Их сильные стороны: престижность, дешевый абонемент, удобное расположение.

Их слабые стороны: слишком узкий набор услуг, большое количество в группе, отсутствие высокой квалификации специалистов.

Рекламная компания будет проводится через:

- объявление в районной газете;

- объявление по местному кабельному телевидению;

- использование наружной рекламы;

- устная реклама.

Финансово-хозяйственная деятельность спортивно-оздоровительного клуба

Стартовый капитал - 6850 долларов.

Капитал предпринимателей - 80%.

Личные средства сотрудников - 20%.

Для функционирования клуба необходимо закупить следующее оборудование:

Кроме того, необходимы следующие расходы:

1. Спортивная форма для инструкторов - 750 долларов.

2. Аренда - 400 долларов.

Валовый доход за год должен составить 24000 долларов (при средней стоимости абонемента 30 долларов в месяц).

Прогнозируемые издержки за год (без НДС) - 15880 долларов.

Прибыль - 8120 долларов.

Чистая прибыль - 5278 долларов.

Перспективы развития

При успешном развитии нашего клуба прибыль от предприятия даст дополнительную возможность для расширения сферы бизнеса, в том числе:

1. Создание при клубе магазина для продажи спортивной одежды и обуви.

2. Открытие торговой точки по продаже спортивного оборудования.

3. Распродажа видеокассет для самостоятельных занятий по аэробике.

4. Открыть при клубе кабинет мануальной терапии, предложить новые виды массажа: вакуумный, вибромассаж, пневмомассаж.

5. Индивидуальные консультации врача-диетолога, с разработкой специальной программы питания.

6. Планируется проводить компьютерное тестирование и составление программы для коррекции фигуры.

7. Привлечение имиджмейкеров, визажистов, парикмахеров.

8. Привлечение спонсоров для постройки или усовершенствования здания клуба с бассейном, гидромассажными ваннами, где температура тела постоянно поддерживается, и восемь очень сильных струй воздействуют на «проблемные зоны» (ступни, бедра, спину и основание шеи), с сауной и косметическим кабинетом.

9. Открытие своего салона красоты при клубе с солярием.

3.4. Технико-экономическое обоснование бизнес-проекта по развитию производства на действующем предприятии

Технико-экономическое обоснование бизнес-проекта разрабатывается вместо бизнес-плана в случае отсутствия конкурентных вариантов.

В приведенном ниже примере рассматривается вариант расширения производства на имеющихся мощностях, временно не используемых. Оценка мощностей проводится через амортизационные отчисления. Стартового капитала для приобретения оборудования не требуется.

Технико-экономическое обоснование проведено для мясоперерабатывающего предприятия мощностью 1482 кг колбасных изделий и копченостей, 288,47 кг мясных полуфабрикатов из говядины и свинины, 6400 шт. банок № 3 мясных консервов в смену.

Предприятие будет работать в одну смену, то есть 21 смену в месяц по 8 часов и будет вырабатывать в месяц 37,2 тонны мясопродуктов и 134,4 тыс. шт. банок мясных консервов.

Расчет объемов производства в месяц на весь ассортимент по группам и каждому наименованию продукции дан в таблицах 2 и 3 (см. приложение).

Для выработки указанного ассортимента потребуется в смену 3,1 тонны мяса жилованного (таблица 4), количество и качество перерабатываемого сырья в смену и в месяц приведены в таблице 5.

Расчеты себестоимости мяса жилованного выполнены на основе среднеотраслевых норм выходов при комбинированной разделке говяжьих и свиных туш, исходя из стоимости мяса на костях - говядина 26-50 руб., свинина - 27-34 руб. за 1 кг и приведены в таблицах 6-9.

Расчеты себестоимости на все виды готовой продукции произведены на основании «Методических рекомендаций по калькулированию себестоимости мяса и мясопродуктов» (Москва, ВНИИМП, 1997 г.).

Норма расходов сырья и материалов и выхода готовой продукции приняты по действующим в мясной промышленности РФ технологическим инструкциям.

Расчет стоимости товарной продукции на месячный объем вырабатываемых изделий и расчет массы прибыли даны в таблице 10.

Расчет экономических элементов затрат на производство продукции

1. Стоимость потребляемой воды

СВМ = Q х n х Р, где

СВМ - стоимость потребляемой воды в месяц, руб.;

Q = 20 - объем потребления воды за смену, куб. м;

n - количество рабочих дней в месяц;

Р = 4-90 - расценка на 1 куб. м воды, руб.

Тогда:

СВМ = 20 х 21 х 4-90 = 2058 руб.

2. Стоимость канализационных стоков в месяц:

СКМ = Q1 х n х Р1, где

СКМ - стоимость канализационных стоков в месяц, руб.;

Q1 = 19 - объем сточных вод в смену, куб. м;

Р1 = 4-90 - расценка за 1 куб. м сточных вод, руб.;

СКМ = 19 х 21 х 4-90 = 1955 руб.

3. Стоимость пара в месяц:

Сn = Q2 x n x P2, где

Сn - стоимость пара в месяц, руб.;

Q2 = 2 - объем потребления пара за сутки, т;

P2 = 226 - расценка за 1 т пара, руб.

Тогда:

Сn = 2 х 21 х 226 = 9492 руб.

4. Затраты на энергию для технологических целей:

СЭМ = Q3 x n x T, где

СЭМ - стоимость потребленной оборудованием электроэнергии;

Q3 = 653,2 - количество потребленной оборудованием электроэнергии в смену, кВт/час;

T = 0-52 - тарифная ставка за кВт/час электроэнергии, руб.

Тогда:

СЭМ = 653,2 х 21 х 0-52 = 7133 руб.

5. Арендная плата за использование холодильного оборудования в месяц: 7500 руб.

6. Затраты на оплату труда за месяц:

ЗП = Ф + ОС, где

Ф - фонд оплаты труда предприятия за месяц, руб.;

ОС - отчисления на социальные нужды, руб.;

Ф = ФП + ФР, где

ФП - месячный фонд оплаты труда производственного персонала, руб.;

ФР - месячный фонд оплаты труда руководителей и других категорий работников, руб.;

Ф = 32500 + 25400 = 57900 руб.

Отчисления на социальные нужды складываются из отчислений в пенсионный фонд (28%), соцстрах (5,4%), мед. страхование (3,6%), отчисления в фонд занятости (1,5%) и составляет всего 38,5% от фонда оплаты труда за весь период.

Тогда:

Отсюда:

ЗП = 57900 + 22292 = 80192 руб.

7. Затраты на амортизацию основных фондов за месяц: 3300 руб.

8. Затраты на освещение:

ЗОСВ = Q4 х n х Т, где

Q4 = 46,8 - количество потребленной электроэнергии в смену, кВт/час;

n - количество рабочих дней в месяц;

Т = 0-52 - тарифная ставка за кВт/час электроэнергии, руб.

Тогда:

ЗОСВ = 46,8 х 21 х 0-52 = 511 руб.

9. Горючее для автомобиля:

ЗГМ = ПД х Д х НР х Ц, где

ЗГМ - затраты на приобретение горючего в месяц, руб.;

ПД = 150 - среднедневной пробег автомобиля, км;

Д = 21 - количество дней эксплуатации;

НР - норма расхода горючего на 1 км пути составляет 0,20 л;

Ц = 5 - цена 1 л горючего, руб.

Тогда:

ЗГМ = 150 х 21 х 0,20 х 5 = 3150 руб.

10. Затраты на выработку холода составят:

ЗХМ = Q5 х n х Т, где

ЗХМ - стоимость затрат на выработку холода, руб.;

Q5 = 655 кВт/час - количество потребленной оборудованием электроэнергии в смену;

Т = 0-52 - тарифная ставка за кВт/час электроэнергии, руб.

Тогда:

ЗХМ = 655 х 21 х 0-52 = 7153 руб.

11. Затраты на отопление:

ЗОМ = N х Q6 х Ц, где

ЗОМ - стоимость затрат на отопление, руб.;

N - отапливаемый период, месяцев;

Q6 = 25,9 - количество потребленной тепловой энергии, Гкал;

Ц = 116 - цена 1 Гкал тепловой энергии, руб.

Тогда:

ЗОМ = 1 х 25,9 х 116 = 3004 руб.

12. Погашение процентов за кредит:

П - процент, выплачиваемый за кредит в период, руб.;

К - величина кредита, руб.;

СПР - учетная ставка ЦБ РФ, равная 38% и увеличенная на 3 пункта;

m - число периодов, за которые производятся отчисления;

N - число периодов, за которые необходимо выплатить кредит.

Тогда:

Полная себестоимость выпуска продукции за один месяц по элементам экономических затрат приведена в таблице 1.

Т а б л и ц а 1

ПОЛНАЯ СЕБЕСТОИМОСТЬ ПЕРВОЙ ПАРТИИ ПРОДУКЦИИ

Удельный вес условно-постоянных затрат в полной себестоимости продукции:

УП - удельный вес условно-постоянных затрат в полной себестоимости продукции, %;

ЗП - стоимость условно-постоянных затрат, руб.;

СПР - полная себестоимость продукции, руб.

Тогда:

Удельный вес условно-переменных затрат в полной себестоимости продукции:

УПЕР - удельный вес условно-переменных затрат в полной себестоимости продукции, %;

ЗПЕР - стоимость условно-переменных затрат, руб.

Тогда:

Стоимость постоянных и переменных затрат в составе полной себестоимости продукции была определена по статьям затрат на основе таблицы 1.

Оборотные средства завода определяются по формуле:

ФОБ = ЗТЕК + ЗСТР + Н + ПОБ, где

ФОБ - оборотные средства, руб.;

ЗТЕК - текущий запас товарно-материальных ценностей, руб.;

ЗСТР - страховой запас товарно-материальных ценностей, руб.;

Н - незавершенное производство, руб.;

ПОБ - прочие оборотные средства, руб.

ЗТЕК = Д х Т, где

Д - среднедневной расход материалов, руб.;

Т - время между двумя поставками, дней.

ЗМ - расход материалов на выпуск всей продукции, руб.;

n - число дней выпуска продукции.

Тогда:

Отсюда:

ЗТЕК = 142524 х 5 = 712620 руб.

Величина текущего запаса составляет 712620 рублей.

Зная, что:

ЗСТР = 0,5 х ЗТЕК

ЗСТР = 0,5 х 712620 = 356310 руб.

Величина страхового запаса составляет 356310 рублей.

Отсюда:

ФОБ = 712620 + 356310 = 1068920 руб.

Основные показатели завода по итогам работы первого месяца

Определим валовую прибыль завода:

ПВАЛ = ПР.ПР. + ДВН.ОП., где

ПВАЛ - валовая прибыль завода, руб.;

ПР.ПР. - прибыль от реализации продукции, руб.;

ДВН.ОП. - доход от внереализационных операций, руб.

ПР.ПР. = РП - СПР, где

РП - стоимость реализованной продукции, руб.;

СПР - полная себестоимость реализованной продукции, руб.

Тогда:

ПР.ПР. = 3785974 - 3250654 = 535320 руб.

Рентабельность продукции равна:

РПР - рентабельность всего выпуска продукции, %;

ПВАЛ - валовая прибыль от реализации продукции, руб.;

СПР - полная себестоимость реализованной продукции, руб.

Тогда:

Определим чистую прибыль:

ПЧИСТ = ПВАЛ - Н, где

ПЧИСТ - чистая прибыль, подлежащая распределению, руб.;

ПВАЛ - валовая прибыль, руб.;

Н - налоги, руб.

Н = НДС + НЖК + НИН + НПР

1. НДС равен НДС, полученному от покупателей за вычетом НДС, уплаченного поставщикам (под НДС понимаем собственно НДС - 20%):

2. Налог на содержание жилсоцфонда и социально-культурной сферы составляет 1,5% от объема реализации без учета НДС:

3. Налог на имущество составляет 2% в квартал от средней балансовой стоимости имущества и в месяц составляет 2000 рублей.

4. Погашение основного долга краткосрочного кредита:

ОД - основной долг краткосрочного кредита, руб.;

К - величина кредита, руб.;

m - число периодов, за которые производятся отчисления;

N - число периодов, за которые необходимо выплатить кредит.

Тогда:

5. Налог на прибыль составляет 30% от налогооблагаемой прибыли:

(Налогооблагаемая прибыль = ПВАЛ - Налоги - Кредит = 535320 - 123796 - 47325 - 2000 - 58334 = 303865 руб.)

Отсюда сумма всех налоговых отчислений и основного долга краткосрочного кредита составит:

Н + ОД = 123796 + 47325 + 2000 + 91160 + 58334 = 322615 руб.

Тогда:

ПЧИСТ = 535320 - 322615 = 212705 руб.

По итогам деятельности завода за один месяц подлежит распределению прибыль в размере 212705 рублей.

Приложение

Т а б л и ц а 2

РАСЧЕТ ОБЪЕМОВ ПРОИЗВОДСТВА ЗА МЕСЯЦ

Т а б л и ц а 3

АССОРТИМЕНТ ПРОДУКЦИИ

Продолжение таблицы 3

Окончание таблицы 3

Т а б л и ц а 4

ПОТРЕБНОСТЬ ЖИЛОВАННОГО СЫРЬЯ ДЛЯ ПРОИЗВОДСТВА МЯСОПРОДУКТОВ

Т а б л и ц а 5

КОЛИЧЕСТВО И КАЧЕСТВО ПЕРЕРАБАТЫВАЕМОГО СЫРЬЯ

Т а б л и ц а 6

КАЛЬКУЛЯЦИЯ СЕБЕСТОИМОСТИ ЖИЛОВАННОГО МЯСА

ЖИЛОВАННАЯ ГОВЯДИНА

Т а б л и ц а 7

РАСЧЕТ СЕБЕСТОИМОСТИ ЖИЛОВАННОГО МЯСА ПО СОРТАМ

ЖИЛОВАННАЯ ГОВЯДИНА

Т а б л и ц а 8

КАЛЬКУЛЯЦИЯ СЕБЕСТОИМОСТИ ЖИЛОВАННОГО МЯСА

ЖИЛОВАННАЯ СВИНИНА

Т а б л и ц а 9

РАСЧЕТ СЕБЕСТОИМОСТИ ЖИЛОВАННОГО МЯСА ПО СОРТАМ

ЖИЛОВАННАЯ СВИНИНА

Т а б л и ц а 10

РАСЧЕТ СТОИМОСТИ ТОВАРНОЙ ПРОДУКЦИИ, ПОЛНОЙ СЕБЕСТОИМОСТИ И МАССЫ ПРИБЫЛИ (ПРИ УСЛОВИИ РАБОТЫ ПРОИЗВОДСТВА В 1 СМЕНУ)

Окончание таблицы 10

3.5. Бизнес-план создания частной фирмы без образования юридического лица (ПБОЮЛ)

Учредитель проекта - частный предприниматель без образования юридического лица Басок Владимир Васильевич.

Руководитель предприятия - Басок Владимир Васильевич.

Суть проекта: удовлетворение спроса частных лиц, предприятий и организаций на выполнение качественных ремонтно-строительных работ.

Характер ремонтно-строительных работ: выполнение ремонтно-строительных работ с учетом требований евростиля, с применением новейших технологий и материалов.

Стоимость проекта - 23000 у. е.

Срок окупаемости проекта - 2 года.

Финансирование проекта:

- собственные средства - 25%;

- заемные средства - 75%.

Резюме проекта

Проект разработан для реализации в г. Нарофоминске Московской области и прилегающих поселках.

Организация ремонтно-строительной фирмы - это продуманный и далеко нацеленный шаг. Замысел проекта возник в результате оценки состояния сферы и услуг и бытового обслуживания населения г. Нарофоминска. До настоящего времени в городе не существует ни одной частной ремонтно-строительной организации, оказывающей услуги по ремонтно-строительным работам. Частным лицам, предприятиям и организациям приходилось рассчитывать на собственные силы или привлекать «случайных» лиц, что является нарушением законодательства о доходах и налогах.

На некоторых предприятиях существуют ремонтно-строительные отделы, выполняющие работы, но низкая зарплата, несвоевременная ее выплата не могут привлечь для выполнения работ высококвалифицированных работников, поэтому частные лица, предприятия, организации отказываются от услуг этих отделов.

В городе Нарофоминске большой ассортимент товаров и материалов, необходимых для производства ремонтно-строительных работ, что положительно скажется на работе фирмы, потому что в течение первого года будет использоваться материал заказчика, в последующем фирма перейдет на комплексное обслуживание.

Ориентировочная стоимость инструментов и оборудования составляет 1200 у.е. Так как рынок сырья и материалов насыщен, то особого труда выбрать наиболее приемлемых вариантов не составляет проблем. В связи с этим менеджер ведет переговоры с предприятием-изготовителем лако-красочных строительных и других материалов. Менеджер предприятия будет ориентировать заказчика на приобретение самых качественных, высокоэффективных и не самых дорогих зарубежных материалов.

Предпосылки ожидаемого успеха

1. Нехватка рынка услуг такого рода в городе.

2. Гарантированное качество, которое будут обеспечивать высококлассные специалисты фирмы.

3. Применение современных технологий.

4. Быстрое выполнение работ.

5. Управление работами рассчитано на полномасштабное применение маркетинга.

6. Гарантия качества фирмы.

Маркетинговый прогноз

Потребители услуг фирмы разбиты согласно плану маркетинга на две категории:

1. Частные лица и состоятельные граждане, желающие отремонтировать или конструктивно переделать свои квартиры в современном стиле с высоким качеством.

2. Различные коммерческие фирмы, магазины и другие организации с аналогичными запросами.

В зависимости от стоимости предполагаемой заказчиком работы, фирма берет на себя право повышать стоимость работы с тем, чтобы иметь возможность выполнять заказы менее имущих граждан, выходя тем самым на средний уровень стоимости единицы работы. В плане затрат на приобретение инструментов, инвентаря и прочего предусмотрена закупка технических средств с целью поддержания необходимых климатических условий в помещении для соблюдения высококачественных технологий ремонтно-строительных работ в любой сезон.

Фирмой спрогнозирована программа освоения капиталовложений на ближайшие три года. Программа (план маркетинга) ориентируется на положительные изменения объема рынка.

В проекте проанализирован ожидаемый спрос на услуги подобного рода. Исходя из того, что общее количество квартир в городе составляет 200000, из них около 20% составляет старый жилой фонд, предположим, что в ремонте нуждаются

Р1 = 200000 х 20 / 100 = 40000 кв.

Предполагая, что половина из этого количества (40000) не собирается делать ремонт в ближайшие 2 года

Р2 - 40000 / 2 = 20000 кв.

А 50% из оставшихся уже сделали ремонт, получим:

Р3 = 20000 х 50% / 100% = 10000 кв.,

хозяева которых желают произвести ремонт жилища.

Предполагаем далее, что 1/5 нуждающихся в ремонтно-строительных работах откажутся от услуг «случайных» лиц и обратятся в ремонтно-строительную фирму «Моя квартира», получим количество потенциальных заказчиков:

Р4 = Р3 / 5 = 10000 / 5 = 2000 кв. или 0,01 Р

Таков ожидаемый объем рынка.

Средняя площадь квартир в г. Нарофоминске составляет 45 кв. м.

Следовательно рынок потенциальной ремонтной площади только по квартирам частных лиц составит:

Sq = 0,01 РS кв. = 90000 кв. м.

Масштабы фирмы, каковыми они задуманы в начальной стадии проекта, не могут в полной мере охватить предполагаемый рынок, оставляя задел на будущее.

Поэтому в перспективе на 2-4 года развития предусмотрено расширение производства, увеличение количества рабочих мест, переход на изготовление собственных материалов, постройка собственных складов и приобретение транспортных средств, что безусловно приведет к снижению цен на выполнение ремонтно-строительных работ и увеличению объема работ.

Организационный план

Количество человек, занятых в проекте, представлено в таблице 1.

Т а б л и ц а 1

Руководитель фирмы - частный предприниматель, осуществляющий общее руководство фирмой. В первый год до получения прибыли ему придется выполнять работу экономиста, следить за денежными потоками и распределять прибыль.

Большое внимание в период первого полугодия осуществления проекта будет уделено рекламе, размещение которой будет не только на рекламных щитах города, но и в периодической местной печати, в программах местного телевидения и радиовещания.

С клиентами предполагается заключать гарантийный договор, где заказчик с одной стороны будет гарантировать оплату по окончании работ, в свою очередь фирма «Моя квартира» качество и своевременность выполнения работ.

В договоре будут указываться сроки начала и окончания ремонтно-строительных работ, а также послеремонтное обслуживание в течение 0,5 года. В договоре фирма обязуется бесплатно устранить недостатки своей работы в период гарантии, уступая заказчику в спорных вопросах.

Помимо договора «О качестве и гарантиях» предполагается ввести систему скидок постоянным клиентам.

Частный предприниматель является учредителем и руководителем проекта. Предполагаемые собственные средства в таблице основных затрат являются частными накоплениями учредителя проекта.

Руководитель проекта обладает правом распоряжаться прибылью и правом подписи финансовых документов и договоров.

Проекту необходима поддержка местной администрации, в частности, рекомендация местному филиалу коммерческого банка «Возрождение» проинвестировать проект под предполагаемые фирмой 20% годовых.

Финансовый план

Необходимая инвестиционная сумма затрат составляет 23000 у.е.

Из них:

- 75% - банк-инвестор;

- 25% - учредитель фирмы.

Фирма гарантирует возврат денег инвестору с 20% годовых в размере 20100 у.е.

Однако часть этой суммы, а именно 10400 у.е. потребуется для реализации второго года проекта с гарантированной выплатой по долгу 12480 у.е.

Прибыль второго года составит 36100 у.е., что позволит в дальнейшем обходиться собственными средствами.

Т а б л и ц а 2

ОБЩИЙ ОБЪЕМ ИНВЕСТИЦИЙ ПО ГОДАМ (У.Е.)

Из таблицы видно, окупаемость проекта приходится на третий год.

97700 - сумма, которая позволит в дальнейшем расширить сферу услуг фирмы, повысить заработную плату.

Т а б л и ц а 3

ОСНОВНЫЕ ЗАТРАТЫ НА ПРОИЗВОДСТВО И СБЫТ УСЛУГ