6. Накладання штрафів на банки.
Слід зазначити, що при порушенні банком норм обов’язкового
резервування протягом півріччя, за другий випадок накладається штраф у розмірі ставки “овернайт” Національного банку України від суми недорезервування, але не більше 1% від зареєстрованого статут- ного фонду банку.
Штраф за порушення вимог до порядку залучення коштів на умовах субординованого боргу або його дострокового повернення на- кладається на банки в розмірі 0,1 % від розміру зареєстрованого ста- тутного фонду банку (табл.
4.2).Відповідно до Положення про порядок накладення адміністрати- вних штрафів, затвердженого постановою Правління Національного банку від 29.12.2001 № 56, Національний банк вживає заходи щодо притягнення до адміністративної відповідальності за допущення по- рушень (табл. 4.3).
Таблиця 4.2
Розмір штрафних санкцій, що накладаються на банки, %
№
пор.
Найменування порушення Одноразове порушення Друге порушення Третє порушення
1 Порушення порядку, строків
і технології виконання банківських операцій
0,01
0,05
0,1
2 Неподання документів на письмову вимогу уповноважених працівників Національного банку України,
а також приховування рахунків,
документів
0,05
0,1 і пода- льші пору- шення
3 Подання недостовірної інформації та звітності, а також неподання або несвоєчасне їх подання
0,01
0,02
0,05
4
Невиправлення звітності
0,03 0,05
і подальші порушення
5 За щоденне порушення нормативів максимального розміру ризику на одного контрагента (Н7), максима- льного розміру кредитів, гарантій, поручительств, наданих одному інсайдеру (Н9), максимального сукупного розміру кредитів, гарантій, поручительств, наданих інсайдерам (Н10)
0,1
0,2
0,5
6 Порушення нормативів миттєвої ліквідності (Н4), поточної ліквідності (Н5), короткострокової ліквідності (Н6)
0,05
0,1
0,5
7 Порушення нормативів інвестуван- ня в цінні папери в кожну установу (Н11) і загальної суми інвестування (Н12)
0,1
0,2
0,5
8 Порушення нормативу ризику загальної відкритої (довгої/короткої) валютної позиції (Н13), у тому числі короткої відкритої валютної позиції (Н13-2)
0,1
0,2
0,5
9 Порушення нормативу ризику довгої відкритої валютної позиції (Н13-1)
0,05
0,1
0,2
Критерії накладання штрафів
Таблиця 4.3
Особи, до яких застосовуються штрафні санкції
Накладання штрафів
Керівники банків - голова, його заступники та члени ради банку;
- голова, його заступники та члени правління (ради директорів) банку;
- головний бухгалтер, його заступник;
- керівник філії;
- головний бухгалтер філії
Посадові особи банку - проведення ідентифікації особи, яка здійснює фінансову операцію;
- реєстрація фінансових операцій, що підлягають первинному фінан-
совому моніторингу;
- подання інформації про фінансові операції, що підлягають первин- ному фінансовому моніторингу, спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу;
- зберігання документів, що стосуються ідентифікації осіб, які здійс- нюють фінансові операції, та документації щодо проведених ними фінансових операцій
Особи, які можуть бути об’єктом перевірки - власник істотної участі в банку, якщо Національний банк вважає,
що він не відповідає вимогам, установленим законом щодо істотної участі, або негативно впливає на фінансову безпеку і стабільність
банку;
- особа, яка придбала істотну участь у банку без письмового дозволу
Національного банку;
- особа, яка здійснює банківську діяльність без банківської ліцензії
…