СОДЕРЖАНИЕ
Раздел 1. ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ И ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ. НАПРАВЛЕНИЯ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ БАНКОВСКОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
1. Этапы формирования современной банковской системы России
2. Банковское законодательство
3. Центральный банк Российской Федерации как главный банк страны, осуществляющий единую государственную денежно-кредитную политику
4. Кредитные организации как рыночные субъекты экономики и субъекты банковской системы
5. Организационно-правовые формы и принципы деятельности кредитных организаций
6. Союзы и ассоциации кредитных организаций. Банковская консолидированная группа и банковский холдинг
7. Банковские операции и сделки кредитных организаций, их виды и характеристика
8. Активные и пассивные операции
9. Принципиальная схема построения банковского баланса
10. Прибыль банка
11. Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями
12. Понятие банковской ликвидности
13. Политика Правительства Российской Федерации и Банка России в отношении банковского сектора
14. Современное состояние и направления модернизации банковской системы
15. Совершенствование правового обеспечения банковской деятельности
16. Стратегия развития банковского сектора
17. Деятельность Межведомственного координационного комитета по развитию банковского дела в России и Комитета Банка России по международным стандартам. Мероприятия по реализации политики Банка России в области бухгалтерского учета и финансовой отчетности в банковской системе России в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности
Раздел 2. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
1. Статус, полномочия, цели деятельности и функции Банка России
Конституционно-правовой статус Банка России
Подотчетность Банка России Государственной Думе
Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления
Нормотворческая деятельность Банка России
Основные цели деятельности Банка России
Функции Банка России
Принципы организации деятельности Банка России
Основными организационными принципами Банка России являются:
Банк России как субъект налогового права
2. Структура Банка России, ее совершенствование. Функции и организация деятельности подразделений Банка России
Национальный банковский совет и органы управления Банком России. Состав и компетенция Национального банковского совета
Совет директоров Банка России: состав и основные функции
Председатель Банка России: полномочия, порядок назначения на должность и освобождения от должности.
Организационная структура Банка России. Вертикальный принцип управления БанкомРоссии
Центральный аппарат Банка России
Территориальное учреждение Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
Правовое положение территориального учреждения
Основные задачи территориального учреждения
Руководство деятельностью территориального учреждения
Полевые учреждения Банка России
Принцип вертикальной структуры управления системой Банка России
Функциональная структура и общая организация деятельности центрального аппарата и территориальных учреждений Банка России. Полномочия и функции центрального аппарата и территориальных учреждений Банка России
Раздел 3. ОРГАНИЗАЦИЯ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
1. Наличная денежная эмиссия и организация денежного обращения
Банк России как единый эмиссионный центр
Правовые нормы, регулирующие эмиссионную деятельность Банка России
Правовые нормы, регулирующие эмиссионную деятельность Банка России
Организация хранения банкнот и монеты, функционирование резервных фондов Банка России
Организация работы с неплатежными, поддельными и сомнительными денежными знаками
2. Регулирование наличного денежного обращения
Налично-денежный оборот в Российской Федерации и его прогнозирование
Прогнозирование наличного денежного оборота
Основные этапы составления прогноза кассовых оборотов:
Денежный рынок и его параметры
Теории денег
Уравнение обмена
Факторы спроса на деньги:
Понятие и структура денежной массы
Анализ налично-денежного обращения
Прогноз и анализ баланса денежных доходов и расходов населения.
Кассовое обслуживание клиентов Банка России и кредитных организаций
Контроль за соблюдением порядка ведения кассовых операций
Раздел 4. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА БАНКА РОССИИ
1. Цели и направления единой государственной денежно-кредитной политики
Задачи единой государственной денежно-кредитной политики
Денежно-кредитная политика как составляющая часть экономической политики государства
Цели денежно-кредитной политики
Трансмиссионный механизм воздействия ДКП на национальную экономику
Спрос. Предложение. Равновесие на рынке денег
Типы денежно-кредитной политики
Цели и задачи денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе
Порядок, сроки разработки и утверждения Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики
2. Основные инструменты денежно-кредитной политики
Инструменты и методы денежно-кредитной политики
Процентные ставки Банка России
Рефинансирование
Кредиты под залог (блокировку) ценных бумаг из Ломбардного списка Банка России (внутридневные кредиты, кредиты овернайт и ломбардные кредиты).
Кредиты, обеспеченные залогом и поручительствами.
Кредиты, обеспеченные залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций.
Нормативы обязательных резервов
Операции БР на открытом рынке. Эмиссия облигаций Банка России
Валютные интервенции
Установление ориентиров денежной массы
Прямые количественные ограничения
Выбор инструментов денежно-кредитной политики в различных экономических ситуациях
Использование инструментов денежно-кредитной политики на современном этапе
3. Зарубежный опыт разработки и реализации денежно-кредитной политики
Современный инструментарий денежно-кредитной политики
Особенности монетарной политики Федеральной резервной системы США и денежно-кредитная политика Европейского центрального банка
В США существуют три основных типа заимствований, которые коммерческие банки могли производить у ФРС, используя также дисконтное окно:
Обязательные резервы.
Постоянно действующие механизмы.
Операции на открытом рынке.
Основное рефинансирование.
Долгосрочное рефинансирование.
Операции тонкой настройки
Структурные операции.
Операции окончательной купли-продажи приемлемых для ЕЦБ активов
Дисконтные долговые обязательства,
Основные тенденции денежно-кредитной политики центральных банков на современном этапе
Раздел 5. ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. ОРГАНИЗАЦИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ
1. Роль Банка России в платежной системе России
Цели и задачи платежной системы
Организация безналичных платежей
2. Ключевые принципы для системно значимых платежных систем, разработанные Комитетом по платежным и расчетным системам Банка международных расчетов
3. Цели и методы наблюдения за платежными системами
4. Нормативно-правовая база безналичных расчетов
5. Формы безналичных расчетов и порядок их применения
6. Расчеты с применением банковских карт.
Основные тенденции развития рынка платежных карт.
Пути расширения безналичных форм расчетов населения
7. Межбанковские платежные системы
Платежная система Банка России
Платежные системы кредитных организаций для расчетов по корреспондентским счетам, открытым в других кредитных организациях
Внутрибанковские платежные системы для расчетов между учреждениями одной кредитной организации
Платежные системы расчетных небанковских кредитных организаций
Тарифная политика Банка России
Перспективные системы расчетов
Раздел 6. ВАЛЮТНАЯ ПОЛИТИКА БАНКА РОССИИ. ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ
1. Валютная политика Банка России. Валютное регулирование и валютный контроль
Место и роль валютной политики в общем контексте денежно-кредитной и экономической политики государства. Валютная политика Банка России на современном этапе
Современный валютный рынок в России
Российский валютный рынок
Валютный курс. Курсовая политика Банка России
2. Управление золотовалютными резервами Российской Федерации
Золотовалютные резервы Российской Федерации и их функции
Основные функции золотовалютных резервов:
Структура золотовалютных резервов Российской Федерации. Распределение права собственности и права распоряжения резервами между государственными финансовыми органами, варианты их взаимоотношений
валовые международные резервы Российской Федерации;
чистые международные резервы Российской Федерации.
Распределение права собственности
Основные принципы управления валютными резервами Банка России.
Цели управления валютными резервами. Ориентиры доходности. Определение оптимального уровня резервов.
Формирование оптимальной структуры портфелей резервных активов
Выбор валютной структуры портфелей резервных активов
Выбор сделок и инструментов для инвестирования резервных финансовых активов
Ограничение рисков при управлении резервами
3. Валютное регулирование и валютный контроль
Нормативно-правовая база валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации. Нормы международного права
Органы валютного регулирования в России. Банк России как основной орган валютного регулирования. Основные направления деятельности Банка России в области разработки и совершенствования нормативно-правовой базы валютного регулирования и валютного контроля
Валютный контроль. Цель валютного контроля. Формы валютного контроля. Валютные ограничения в системе валютного контроля. Органы и агенты валютного контроля. Система валютного регулирования и валютного контроля
Валютные операции, их классификация
Порядок открытия и ведения валютных счетов юридических лиц в России устанавливает Центральный банк Российской Федерации.
Виды операций уполномоченных банков на внутреннем и международном валютных рынках. Регулирование и контроль Банком России операций уполномоченных банков на внутреннем валютном рынке Российской Федерации.
Раздел 7. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
1. Международно-правовое регулирование и международное сотрудничество в области противодействия отмыванию преступных доходов и финансированием терроризма
Проблема противодействия отмыванию денег как глобальное явление
Международные нормативные акты и документы
Международные финансовые и экономические организации, занимающиеся проблемой противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Рабочая группа по осуществлению финансовых мер против отмывания денег
2. Российская система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Правовое регулирование системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Роль Банка России в функционировании системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Раздел 8. МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО, ОСУЩЕСТВЛЯЕМОЕ ПО ЛИНИИ БАНКА РОССИИ
1. Международный валютный фонд (МВФ)
2. Группа Всемирного банка
Международная ассоциация развития (МАР);
Международная финансовая корпорация (МФК);
Многостороннее агентство гарантирования инвестиций (МАГИ);
Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС).
3. Банк международных расчетов (БМР)
4. Европейский инвестиционный банк (ЕИБ)
5. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР)
6. Черноморский банк торговли и развития (ЧБТР)
7. Межамериканский банк развития (МАБР)
8. Азиатский банк развития (АзБР)
9. Северный инвестиционный банк (СИБ)
10. Международный инвестиционный банк (МИБ)
11. Международный банк экономического сотрудничества (МБЭС)
12. Межгосударственный банк
«Группы восьми»
«Группы двадцати»
Европейского Союза (ЕС)
Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР)
Всемирной торговой организации (ВТО)
Форума «Азиатско-Тихоокеанского экономического сотрудничества» (АТЭС)
Консультативного совета по иностранным инвестициям в России (КСИИ)
13. Европейский центральный банк (ЕЦБ)
Раздел 9. БАНКОВСКОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И НАДЗОР ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И БАНКОВСКИХ ГРУПП (БАНКОВСКИЙ НАДЗОР)
1. Правовые основы, цели и задачи банковского регулирования и надзора
Сущность и система банковского надзора. Виды надзора: государственный, ведомственный, независимый. Отношения между органами надзора и внешними аудиторами
Основополагающие принципы эффективного банковского надзора, принятые Базельским комитетом по банковскому надзору
Банк России как орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп. Правовое обеспечение осуществления Банком России функции банковского регулирования и банковского надзора. Определение основных сфер регулирования и надзора Банка России. Полномочия Банка России
Правовое обеспечение осуществления Банком России функции банковского регулирования и банковского надзора в России
Основная цель банковского регулирования и надзора. Задачи банковского надзора, его роль в формировании экономической политики, поддержании стабильности банковской системы и защите интересов вкладчиков и кредиторов
Структурные подразделения Банка России, осуществляющие банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, их основные функции и порядок взаимодействия.
Структура комитета банковского надзора Банка России
2. Организация и осуществление банковского регулирования и банковского надзора
Особенности государственной регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности
Порядок принятия решения Банком России о государственной регистрации кредитных организаций и лицензировании банковской деятельности
Порядок принятия решения Банком России о государственной регистрации кредитных организаций и лицензировании банковской деятельности
Минимальный размер уставного капитала
Критерии оценки финансового положения юридических лиц – учредителей (участников) кредитных организаций
Порядок составления и критерии оценки бизнес-плана кредитной организации
Оценка соответствия кандидатов на руководящие должности и членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным законодательством
Порядок принятия решения о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы кредитных организаций
Основные принципы и направления организации дистанционного банковского надзора за деятельностью кредитных организаций
Понятие и задачи риск-ориентированного надзора. Развитие содержательной компоненты банковского надзора и его ориентация на реальные риски банковской деятельности
Классификация банковских рисков и система обязательных нормативов регулирования деятельности кредитных организаций
Структурные компоненты риск-ориентированного надзора и практические задачи по их внедрению в России:
Инспектирование Банком России деятельности кредитных организаций
Структура, функции и полномочия Главной инспекции кредитных организаций и подразделений территориальных учреждений Банка России, осуществляющих инспекционные проверки кредитных организаций (их филиалов)
Организация и порядок проведения плановых и внеплановых инспекционных проверок кредитных организаций (их филиалов) и оформление их результатов
Уведомление о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала),
Содержание и методы проведения инспекционных проверок по основным направлениям деятельности кредитных организаций. Порядок использования материалов аудиторских проверок
Перспективы развития инспекционной деятельности
Функции и полномочия Банка России по финансовому оздоровлению проблемных кредитных организаций
Компетенция, функции и роль Банка России в процессе ликвидации кредитных организаций
Отзыв лицензии по другим основаниям не допускается.
Отзыв лицензии оформляется Приказом Банка России.
Принятие арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом влечет за собой открытие конкурсного производства. |
